Principale active de investiții: instrumente

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

Care sunt principalele active de investiții? Pe scurt, acestea sunt resurse monetare sau financiare, proprietăți corporale, materii prime, materiale sau proprietate intelectuală care aparțin unei anumite persoane. Dar acest lucru clar nu este suficient.

Introducere

Poate că toată lumea care citește acest articol știe că investițiile sunt investiții care vizează creșterea capitalului sau obținerea unui anumit beneficiu. Pe baza acestei formulări, nu este greu să se ajungă la concluzia logică că un activ este un obiect către care este direcționată bogăția materială. Acest lucru se face pentru a atinge obiectivele pe care investitorul și le stabilește. Proprietatea principală a unui activ este capacitatea acestuia de a asigura îndeplinirea sarcinilor sale. Deci, dacă scopul inițial este obținerea unui venit maxim posibil, atunci este necesar să ne asigurăm că are o rentabilitate ridicată. Dacă sarcina este de a obține un anumit efect social, atunci investițiile ar trebui să-l asigure. Există multe abordări pentru a asigura o investiție de succes. De exemplu, poțiacționează independent, studiind și analizând informații. Sau, ca opțiune, investiți în activele unui fond de investiții, astfel încât profesioniștii să se gândească deja unde să trimită fondurile. Adică, există întotdeauna un anumit set de opțiuni. Activitatea preferată rezultă din ei.

Deci care sunt principalele active de investiții?

Există mai multe abordări de clasificare. Cel mai popular este următorul:

1. Active corporale. Acestea includ bunuri imobiliare, echipamente, inventare, materii prime, materiale, bijuterii.

2. Bunuri financiare. Acestea sunt numerar, depozite bancare, facturi, obligațiuni, acțiuni.

3. Bunuri intelectuale. Ei înțeleg drepturile de autor, licențe, brevete și multe altele. Un investitor poate oferi o bază pentru dezvoltarea unei anumite tehnologii, scrierea unui cântec, a unei cărți, crearea unui produs unic. După aceea, datorită consolidării drepturilor de proprietate, este posibil să primiți venituri pasive pe viață.

4. Activele afacerii. Investițiile în acestea se caracterizează prin rentabilitate ridicată și riscuri semnificative. Cea mai comună opțiune este o franciză, adică utilizarea unei strategii dovedite și a lucra sub numele unui nume (brand) promovat, care este adesea însoțită de sprijinul partenerilor. Dar construirea unei afaceri de la zero este și posibilă. În acest caz, ar trebui să evaluăm riscurile asociate, perspectivele și să ia decizii pe baza datelor obținute.

De ce ai nevoieatașamente?

Există o mulțime de opțiuni pentru posibile obiective: generarea de venituri, conservarea capitalului, publicitate, PR și multe altele. Pentru fiecare dintre ele există o gamă de instrumente acceptabile. Unele dintre ele sunt eficiente pentru a genera venituri, în timp ce altele sunt potrivite pentru economisirea capitalului. În același timp, cu cât populația este mai alfabetizată din punct de vedere economic și financiar, cu atât este mai ridicat nivelul de trai în țară, precum și mai multe active potențiale care pot fi utilizate pentru investiții. Pentru cei care nu doresc să petreacă timp studiind nuanțele și monitorizând constant piața, este posibil să apeleze la serviciile organizațiilor speciale - fonduri mutuale. Mai sunt și altele, dar acestea sunt cele mai populare și sunt considerate și primul pas în investiție. Activele fondurilor mutuale sunt gestionate de profesioniști, care primesc de obicei un anumit procent din venit.

Cum să alegi, în favoarea ce să alegi?

Evaluarea va ajuta în această problemă dificilă. Este necesar pentru a selecta exact activul care îndeplinește toate cerințele investitorului. De menționat că procedura de evaluare poate oferi doar o imagine cantitativă a situației. Prin urmare, nu ar trebui să se limiteze doar la el. Deci, dacă profitul potențial este impresionant, iar valoarea activului este mare, atunci aceasta nu este deloc o garanție a succesului investițiilor. De exemplu, societatea îl poate trata în plus negativ. Acest lucru se observă la pornirea instalațiilor de producție care otrăvește mediul.miercuri.

Evaluarea activului

Cum se face? Pe scurt, evaluarea activelor investiționale ar trebui efectuată conform următoarelor principii:

1. Adoptă o abordare critică a colectării și analizei informațiilor care vor fi utilizate.

2. Comparați cu atenție rezultatele evaluării cu datele statistice ale întreprinderilor care operează pe piață.

3. Pentru a obține numere corecte, utilizați mai multe metode de evaluare matematică.

Toate acestea nu vor elimina riscul, dar este foarte posibil să îl reduceți semnificativ. Printre metode, vă puteți sfătui să acordați atenție:

• evaluarea creanțelor contingente;
• fluxuri de numerar reduse;
• comparativ.

Puține despre specificul diferitelor active

Fiecare specie are propriile sale caracteristici, din cauza cărora reacția lor la diverși factori externi și interni, informații și știri de fond, declarații politice și altele asemenea diferă. Prin urmare, a fost inventat conceptul de diversificare a portofoliului de investiții. Cu alte cuvinte, este necesar să existe o varietate de active pentru a reduce riscurile și a minimiza pierderile. În acest caz, dacă ceva a mers prost undeva, atunci alte investiții pot oricând compensa eventualele pierderi.

Așa-numitele active aflate în dificultate sunt deosebit de relevante din această poziție. Acestea apar de la proprietari de afaceri, valori mobiliare, forme materiale de proprietate din cauza dificultăților financiare sau chiar falimentului. Active de investiții în dificultatesunt de interes, fie ca doar pentru ca le vand la un pret mic. Dar este mai bine să lucrați cu ei pentru profesioniști cu experiență, care sunt bine conștienți de situația pieței. La urma urmei, este foarte probabil ca aceștia să nu facă profit, ci doar o pierdere (parțială sau completă).

Puțin mai multe despre clasificare

Cititorii atenți ar fi putut observa că activele de investiții discutate mai devreme sunt împărțite pe o bază prea generală. Pentru a înțelege ce se discută, această abordare va fi potrivită. Dar pentru un studiu aprofundat al situației - nu. Prin urmare, sunt utilizate și alte abordări. De exemplu, gruparea activelor în categorii (cunoscute și ca clase). Aici se evidențiază acțiunile, obligațiunile, mărfurile și valutele. Fiecare clasă de active reacționează diferit la știrile economice care apar. Ele pot fi, de asemenea, clasificate pe baza anumitor caracteristici specifice. De exemplu, pe industrie (companii energetice, întreprinderi agricole și așa mai departe). Dacă cumpărați acțiuni de pe piețele financiare, acestea sunt considerate investiții directe. În timp ce obligațiunile sunt investiții cu venit fix. Totodată, imobilele pot fi distinse și ca reprezentant al unei situații interesante. De ce? Cert este că sunt atât un tip de imobilizări corporale, cât și o categorie de investiții. Și astfel poate dura foarte mult timp.

Lucrul cu diverse atașamente

Dacă activele necorelate sunt combinate într-un singur portofoliu, atunci în acest feldiversificarea expunerii la risc pe diferite piețe. Acest lucru se datorează faptului că dinamica prețurilor pentru ei este rareori sincronă. De exemplu, dacă valoarea acțiunilor scade, atunci costul materiilor prime nu urmează întotdeauna această tendință. În plus, diferite clase nu reacționează în același mod nici măcar la aceleași știri: unele pot crește, altele pot cădea. Trebuie remarcat faptul că activele aflate în dificultate apar adesea în timpul recesiunilor economice. Valoarea lor scade chiar dacă nu există nicio corelație între ele. Dar, în același timp, dacă nu există o experiență de muncă îndelungată, ar trebui să începeți cu puțin. În acest caz, există două abordări cărora ar trebui să se acorde atenție în primul rând: individuală și colectiv-profesională. Să aruncăm o privire la fiecare.

Investiții individuale

În acest caz, trebuie să acționați independent, asumându-vă toată responsabilitatea, pierderile și veniturile. În Federația Rusă, pentru cetățenii care doresc să stăpânească acest domeniu, este oferit un instrument preferențial, care se numește „cont individual de investiții”. În cazul lui, de exemplu, se oferă reduceri fiscale. Acest lucru se face pentru a interesa un număr mai mare de cetățeni. De exemplu, beneficiul direct în cel mai optim caz poate ajunge la câteva sute de mii de ruble - vedeți, acest lucru este foarte bun. Cel mai popular motiv pentru astfel de investiții este creșterea economiilor. Acest lucru se realizează în două moduri - prin creșterea valorii proprietății sau prin plata dobânzii la activele de investiții. Dacă vorbim despre străinătate, atunci există câștiguri foarte comune la prețul acțiunilor, obligațiunilor și altorhârtii valoroase. În timp ce procentele sunt văzute mai mult ca un plus frumos. Această contabilizare a activelor de investiții se datorează unei instabilități mai mari, astfel încât acești doi factori sunt mai mult sau mai puțin egalați.

Investiție profesională colectivă

Aici, cel mai bun exemplu ar fi activitatea unui fond mutual de investiții (PIF). Care este esența lui? Există un grup de oameni care doresc să-și mărească capitalul. Dar nu există dorința de a o gestiona. În acest caz, ei creează o asociație (fără înregistrarea unei persoane juridice), depun fonduri și le transferă către managementul încrederii profesioniștilor. Aceștia achiziționează activele fondului de investiții. După o anumită perioadă de timp (de obicei un trimestru), rezultatele activității sunt însumate și toate veniturile (pierderile) sunt împărțite între participanți proporțional cu contribuțiile lor. Managementul investițiilor pentru acest tip de active are riscurile sale (fraudă, incompetență), dar cu grija și selecția atentă, este potrivit pentru începători.

Din ce sunt alcătuite portofoliile?

Când această problemă este rezolvată, strategia aleasă are o mare influență: sigură, moderată, riscantă. Gestionarea activelor fondurilor de investiții constă în primul caz în investiții în instrumente, deși nu foarte profitabile, dar de încredere. De obicei - permițând acoperirea inflației și aducând câteva procente din profit pe an. În acest caz, probabilitatea pierderilor este minimă. În timp ce strategia riscantă implicăinvestind în active periculoase care pot aduce profituri mari în viitor. Cele mai multe dintre ele se dovedesc a fi un loc nereușit pentru a aloca fonduri. Dar cu o abordare competentă și de succes, este posibil să găsești un proiect care să îți permită să oferi sute și mii de procente din profit. Acesta este un obiectiv râvnit pentru orice companie de investiții. Un activ de această calitate vă permite să vă îmbunătățiți semnificativ situația financiară și să obțineți un câștig semnificativ. Dar toate acestea vin cu riscuri semnificative.

Concluzie

Deci s-a luat în considerare care sunt principalele active investiționale, ce diviziuni specifice există, cum sunt atinse anumite obiective, anumite momente de activitate și interacțiune individuală și colectivă. Acest lucru este suficient pentru a vă face o idee generală despre subiectul articolului.