Riscuri de inovare: tipuri, factori, metode de reducere, management

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

Noi bunuri și servicii sunt create astfel încât oamenii să poată rezolva multe sarcini mai bine decât înainte sau să facă și să creeze ceea ce nu puteau înainte. Cu toate acestea, inovația implică și anumite pericole. Cât de riscantă se dovedește a fi o inovație depinde aproape în întregime de alegerile oamenilor.

Și se dovedește că, cu cât alegerea lor este mai informată, cu atât riscul inovației este mai mic.

Cu cât este mai complex sistemul în care intră inovația, cu atât vor fi mai probabile și mai grave consecințele riscurilor. Aproape toate pericolele și riscurile care sunt asociate cu inovațiile nu provin din inovațiile în sine, ci din infrastructura în care sunt introduse.

Concluzia este că toată inovația este rezultatul unui compromis între riscul inovației și eficiență. Pentru a minimiza riscurile, rezultatele și consecințele neașteptate, utilizatorii, companiile și factorii de decizie politică trebuie să fie conștienți de cum să facă alegeri raționale atunci când vine vorba de produse și servicii noi.

Riscul inovației este o doctrină complicată. Relevanţa studiului este justificată de necesitatea identificării şigestionarea unui astfel de risc, creând un mediu financiar și industrial adecvat.

Concept și doctrină

Riscul este un concept universal. Fiecare pas al dezvoltării sociale a implicat anumite dificultăți și probleme în munca inovatoare. Productivitatea financiară depinde de caracteristicile de în altă calitate ale produsului. Problemele inovatoare ca concept complex sunt studiate alături de discipline precum managementul inovării, managementul riscului în inovare, psihologie etc. Dificultatea identificării riscurilor este studiată în aproape toate lucrările de cercetare.

Riscul inovației este o doctrină multidimensională complexă. Pentru a lucra cu succes în domeniul riscului, specialiștii trebuie să aibă cunoștințe de specialitate în domeniul economiei. Managementul eficient al riscului contribuie la competitivitatea companiei pe piețele interne și internaționale și crește capacitatea financiară și industrială necesară pentru a îndeplini tacticile guvernamentale de dezvoltare a inovației în general. Indicii de productivitate a inovației reprezintă capacitatea de a gestiona riscurile operaționale, precum și capacitatea de a prezice pericolele inovației. Oamenii de afaceri joacă un rol organizator în managementul riscului. Drept urmare, ele ajută la stabilirea unei ierarhii de legături inovatoare în economia existentă și în sistemul financiar în ansamblu.

factori

Inovația este asociată în mod constant cu anumite riscuri pentru organizație. O organizație trebuie să ia în considerare cinci factori cheie de risc de inovare:

• Este posibil ca noul model de afaceri să nu creeze un avantaj competitiv. Trebuie testat mai întâi.
• Concurentul puternic din punct de vedere economic copia inovația și o transformă într-un standard industrial. Prin urmare, inovația devine o soluție comună pentru fiecare companie din industrie și își pierde propriul statut inovator. Acest lucru distruge avantajul competitiv pentru inovator.
• Un urmăritor poate învăța mai repede (de exemplu, corectează erorile la pornire) și poate obține rezultate mai precise decât inovatorul.
• Inovatorul își supraestimează capacitățile inovatoare și organizaționale (de exemplu, managementul schimbării, gestionarea numerarului).
• Înțelegerea greșită a pieței. Noul produs este excelent în ceea ce privește credința și specificațiile tehnice. Indiferent de aceste caracteristici, niciun client nu este dispus să plătească pentru ele deoarece prețul lor este mai mare decât beneficiul așteptat (de exemplu, în raport cu un produs deja dezvoltat). O altă opțiune este ca clienții să nu se comporte conform așteptărilor (de exemplu, nu acceptă politica de prețuri privind inovația).

Toate aceste pericole reprezintă riscuri legate de resurse pentru inovator și pot fi dăunătoare.

Clasificare și tipuri

În funcție de motivele care le provoacă, riscurile dezvoltării inovatoare sunt clasificate după cum urmează.

Riscuri pure

Luarea deciziilor manageriale este influențată în mod constant de o serie de motive care nu pot fi modificate sau limitate. La asemenea factoriinclud acte fiscale și de reglementare, condiții naturale și geografice, moralitate socială, principii sociale etc.

Aceste motive creează riscurile nete ale proceselor de inovare. Cu toate acestea, trebuie subliniat faptul că aceleași riscuri pot fi clasificate ca pure sau neincluse în acest grup. De exemplu, atunci când ilustrăm natura manifestării riscurilor pure, cel mai adesea se propune să se ia în considerare pericolele naturale și geografice.

Pericolele politice sunt legate de situația politică din stat. Acestea apar atunci când sunt încălcate condițiile procesului industrial și comercial din motive care nu depind direct de entitatea economică.

Hazardele naturale și climatice sunt hazarde care sunt asociate cu manifestările forțelor naturale: cutremur, inundație, furtună, incendiu, epidemie etc.

Riscuri speculative

Riscurile inovatoare speculative ale întreprinderilor sunt în întregime determinate de decizia conducerii companiei. Adesea, pericolele speculative sunt incerte, estimările lor analitice se modifică în timp.

Riscul financiar este riscul ca un împrumutat să nu plătească principalul și dobânda. De asemenea, poate deveni o problemă în care emitentul de titluri de creanță nu plătește dobânda pentru acestea sau pentru suma principală a datoriei.

Această incertitudine crește nu numai riscul, ci și efectul benefic. Pericolele speculative sunt mai pronunțate în domeniile de lucru care depind de condițiile pieței. Prin urmare, adesea speculativpericolele se numesc riscuri dinamice.

Riscul comercial este asociat muncii industriale, comerciale sau monetare, a cărei sarcină principală este generarea de venituri. Este rezultatul unei acțiuni complexe a tuturor cauzelor care determină diferite tipuri de riscuri: monetare, politice, comerciale, financiare etc. Evaluarea riscului comercial se realizează pe baza principiilor absorbției și adăugării riscului: dacă hazardele nu depind unele de altele, evaluările sunt pesimiste, dacă hazardele generează alte riscuri, atunci estimările lor se formează conform legilor teoriei probabilităților și ale statisticii matematice. Riscurile comerciale sunt asociate cu o funcționare stabilă a producției, activități financiare sau monetare.

Riscul valutar este studiat ca riscul de pierderi financiare asociat cu modificările cursului de schimb al unei valute străine față de moneda de stat în procesul de desfășurare a comerțului exterior, a creditului, a tranzacțiilor monetare, a operațiunilor la bursele de valori sau de bani. Pentru exportatorii și importatorii de inovații, riscul monetar apare atunci când costul inovației este exprimat în valută. Exportatorul pierde venituri în raport cu propria sa monedă națională în perioada dintre încheierea contractului și plata acestuia. Pentru importator, pierderile apar atunci când cursul de schimb se modifică.

Riscul portofoliului este legat de portofoliul de investiții. Alocarea strategică a activelor descrie o metodă de alocare a unui portofoliu cu previziuni pe termen lung care se bazează pe indicatori precumeficiență, varianță, covarianță. Alocarea tactică a activelor este determinată pe baza previziunilor pe termen scurt privind modul în care fondurile ar trebui să fie distribuite la un moment dat.

Dacă un finanțator este interesat de creșterea veniturilor din propriile investiții financiare și caută să crească costul capitalului împrumutat pentru a implementa inovația, atunci inovatorul, dimpotrivă, încearcă să reducă costul atragerii investițiilor și crescând astfel profitul său. După cum ar trebui, riscul unuia este șansa altuia.

Riscul de afaceri (comercial) apare în munca antreprenorială și este asociat cu probabilitatea ca profiturile să scadă la un nivel care nu acoperă costurile afacerii. Apare ca urmare a impactului schimbărilor adverse în situația pieței (riscuri de piață) sau a politicii de piață incorecte (riscuri de marketing), care este asociată cu necesitatea reducerii prețurilor sub influența concurenței sau imposibilitatea procesului de vânzare. produse (bunuri, servicii) în volumul planificat.

Incertitudinea este o condiție prealabilă pentru management. Activitatea inovatoare este mai riscantă decât alte domenii de activitate comercială. În condițiile situației volatile din economie, problema riscului de pierderi atunci când o companie investește în inovare devine arzătoare și relevantă. Evaluarea riscului de inovare se realizează în conformitate cu aceleași reguli ca și evaluarea riscului comercial. Spre deosebire de cele comerciale, pericolele de inovare sunt asociate cu comercializarea de noi tipuri de produse și servicii.

Clasificare modernă

Există mai multe tipuririscuri inovatoare care sunt mai conforme cu criteriile moderne. Printre acestea se numără:

• Pericole ale alegerii greșite a proiectelor inovatoare. O condiție prealabilă pentru acest tip de risc poate fi o alegere insuficient motivată a valorilor tacticii financiare și de piață ale companiei. De exemplu, în cazul predominării intereselor pe termen scurt în luarea deciziilor asupra celor pe termen lung (dorința de a distribui rapid profiturile între proprietari reduce posibilitatea creșterii ponderii produselor inovatoare ale companiei pe piață într-un cuplu. de ani). Posibilitățile de poziție a companiei pe piață în viitor pot fi evaluate greșit. În același timp, stabilitatea sa financiară (dorința de a crește profiturile prin creșterea vânzărilor unui produs profitabil) poate duce la cheltuieli suplimentare pentru dezvoltarea tehnologiilor care economisesc resursele.
• Riscul incapacității de a oferi un proiect inovator cu un nivel suficient de fonduri. Conține riscul lipsei de finanțare pentru dezvoltarea proiectului (întreprinderea nu a putut atrage investitori din cauza unui plan de afaceri întocmit incorect) sau riscul alegerii greșite a surselor de finanțare (incapacitatea de a implementa proiectul din rezerve financiare, lipsa surselor disponibile de fonduri împrumutate etc.).).
• Risc de neexecutare a contractelor de afaceri. Acesta este riscul ca contrapartea să refuze semnarea contractului în urma negocierilor (în cazul unei schimbări drastice a situației financiare) sau riscul semnării contractului în condiții extrem de neprofitabile. Aceasta include și riscul încheierii de contracte cu parteneri incompetenți, riscul neîndeplinirii obligațiilor contractuale de către partenerii dintermen (supus fluctuațiilor bruște ale condițiilor financiare).
• Riscuri de marketing ale aprovizionărilor și vânzărilor curente. Aproape întotdeauna, aceste riscuri sunt determinate de lipsa de calificare a serviciilor de marketing ale companiei sau de absența acestora.
• Riscul asociat cu protecția drepturilor de proprietate intelectuală. Probabilitatea acestui tip de risc este relevantă în special pentru companiile care produc produse inovatoare. Principala condiție prealabilă pentru apariția sa în întreprinderi este imperfecțiunea legislației privind brevetele.

Productivitatea muncii inovatoare depinde direct de cât de precis a fost efectuată evaluarea și examinarea riscului, precum și de cât de corect au fost determinate metodele de gestionare a acestuia.

Noțiuni de bază ale analizei

La efectuarea unei analize a riscului de inovare se folosesc metode speciale. Acestea sunt împărțite în:

• calitative (descrierea tuturor riscurilor proiectului);
• cantitativ (determinarea modificărilor în eficiența proiectului sub influența riscurilor).

Printre metodele calitative se numără metoda expertului, metoda analizei cost-beneficiu, metoda analogiei.

Printre metodele cantitative se numără: metoda ajustării ratei de actualizare, analiza senzitivității, metoda scenariilor, metoda Monte Carlo (simulare).

Una dintre cele mai populare metode este simularea. Este un set de proceduri în care se creează un model matematic special al probabilității situațiilor viitoare. În continuare, acest modeleste supusă diferitelor tipuri de prognoze de simulare pentru diferiți indicatori și valori. Fiecare opțiune este evaluată și comparată în ceea ce privește eficacitatea.

Noțiuni de bază despre evaluare

Există următoarea opțiune pentru calcularea indicatorului de evaluare a riscului de inovare:

R=ƩWiPi, unde Wi este ponderea de risc;

Pi este probabilitatea medie a riscului i.

Rezultatele calculelor care utilizează această metodă fac posibilă identificarea celui mai semnificativ dintre pericolele posibile.

Evaluarea riscurilor proiectelor inovatoare este utilizată pentru a calcula indicatorii probabili ai pericolelor, a-i neutraliza și a crea astfel de criterii industriale și financiare conform cărora apariția acestui risc va fi minimă.

Evaluarea riscurilor se bazează pe raportul dintre costurile care au fost cauzate de riscurile inovatoare și durata situației.

Această metodă vă permite să utilizați toate datele care sunt asociate cu pierderi într-o anumită perioadă de timp.

La planificarea bugetului unei companii, se calculează cantitatea de management al situației asociată cu apariția riscului.

În general, cauzele riscurilor de inovare pot fi luate în considerare la calcularea sumei necesare pentru situațiile care implică amenințarea cu pierderi neașteptate în inovare sau deficit de venituri.

Această metodă este utilizată pentru calcularea resurselor pentru eliminarea riscurilor administrative, de muncă, monetare, infrastructurale, industriale și financiare care apar în timpul implementării unui proiect inovator. În plus, această metodă reduce timpulla etapa de management al riscului unui proiect inovator și minimizează riscurile.

Având în vedere că principala resursă a companiilor inovatoare sunt fondurile lor interne și având în vedere natura riscantă a unor astfel de proiecte, este necesară o nouă modalitate de gestionare a acestor tipuri de riscuri.

Opțiuni de control

Managementul riscului de inovare este înțeles ca un set de măsuri practice care reduc incertitudinea rezultatelor inovației, cresc utilitatea implementării acestora și reduc costul atingerii obiectivului.

Printre principalele sarcini ale managementului riscului în inovare se numără:

• prevederea manifestării cauzelor negative care afectează dinamica procesului de inovare;
• evaluarea impactului cauzelor negative asupra inovării și a rezultatului inovării;
• dezvoltarea modalităților de reducere a riscurilor proiectelor inovatoare;
• creați un sistem de gestionare a riscurilor.

Implementarea sarcinilor și a obiectivelor este încredințată managerilor de proiecte inovatoare.

Reducerea ambiguității rezultatelor inovației se realizează prin crearea unor baze de informații pe proiecte similare și acumularea de informații despre gradul și calitatea implementării acestora. Dar un surplus de informații despre inovații nu reduce incertitudinea. Pentru a gestiona riscurile în activitățile de inovare, este necesar să se asigure relevanța (suficiența) informațiilor pentru luarea deciziilor.

Dacă conducerea companiei decide să dezvolte un nou sector de piață pentru propria organizație,atunci nicio bază de informații perfectă despre starea sectorului de piață inițial nu va reduce incertitudinea de a lucra în noua zonă. Toate informațiile acumulate vor fi irelevante și nepotrivite pentru gestionarea riscurilor.

Creșterea beneficiilor inovării este direct legată de schimbarea inovației. Dezvoltarea opțiunilor pentru implementarea proiectelor inovatoare este scopul principal al teoriei managementului inovației. Și întrucât numărul de opțiuni pentru implementarea inovațiilor este limitat la un set finit, metodele de alegere a alternativelor oferă performanțe complet satisfăcătoare. Pe această bază, se utilizează metoda de selecție competitivă a proiectelor.

Costul atingerii unui obiectiv de inovare este determinat de caracteristicile situației economice în care inovatorul s-a aventurat să-și implementeze proiectul.

Să luăm în considerare principalele dificultăți ale procesului de management al riscului de inovare:

1. Dificultate în accesarea materiilor prime: dacă o companie dezvoltă o inovație care necesită utilizarea de materii prime rare, atunci acest lucru va îngreuna achizițiile, iar orice întrerupere a aprovizionării va fi foarte grav afectată.
2. Structura și valorile societății: oamenii contează. Unii vor beneficia de inovații, alții sunt responsabili pentru proiectarea și dezvoltarea lor. Producătorii și utilizatorii de inovații pot fi aceleași persoane.
3. Excelență la locul de muncă: aceasta face parte din inventarul inovator. Ar trebui să fie folosit ca pârghie pentru a crea un preț ridicat.
4. Transfer de oportunități de inovare: dacă performanța concurenței în inovare între concurenți este pozitivă înpe termen scurt, impactul lor pe termen lung va fi dificil de evaluat.
5. Influența asupra ecologiei naturii: un exemplu sunt organismele modificate genetic (OMG). Ele au fost considerate inițial ca o mare descoperire tehnică. Cu toate acestea, unele companii au încercat să obțină profituri pe termen scurt, ignorând în același timp nevoia de planificare detaliată a reducerii riscurilor. Au zgârcit în cercetare și au ignorat impactul achizițiilor de semințe asupra milioanelor de fermieri tradiționali. Rezultatul este o interzicere temporară a OMG-urilor în Europa, oprind distribuția acestora.
6. Abilitatea de a prezice schimbări în sistemul ecologic: prognoza precisă este profitabilă și eficientă pentru inovare. De exemplu, proiecțiile privind încălzirea globală stimulează inovația în domeniul tehnologiei curate. Acest lucru a creat mai multe oportunități pentru comerț, ca răspuns la apelul pentru managementul amprentei de carbon. Companiile implicate și-au îmbunătățit procesele industriale și au obținut avantaje competitive.
7. Agilitate organizațională: este foarte important ca companiile să fie flexibile față de mediu. Cu cât concurența este mai puternică și mai agresivă, cu atât este nevoie de mai multă flexibilitate pentru a lua măsurile necesare pentru a face față acestei competiții. Trebuie să ne regândim cum facem afaceri.
8. Rețea colectivă de inovare: Succesul inovator este obținut în primul rând prin interacțiuni care implică rețele și parteneri identificați. Acest lucru este potrivit în special pentru companiile mici și mijlocii ale cărorresursele sunt limitate. Bazarea pe o rețea de inovare colectivă productivă reduce pericolele și accelerează rentabilitatea investiției și procesul de inovare. În același timp, trebuie să se asigure că toți partenerii primesc o parte corespunzătoare a profiturilor din lanțul de inovare. În plus, este fundamental să atragi și să selectezi partenerii potriviți, care trebuie să fie de încredere.

Instrucțiuni de minimizare

Reducerea riscului de inovare înseamnă dezvoltarea unui proces care se întinde pe trei dimensiuni:

• amenințări: identificați corect pericolele și barierele care sunt asociate cu implementarea inovatoare;
• acțiune: dezvoltați tactici adecvate;
• oportunitate: valorificarea cunoștințelor pentru a obține un avantaj competitiv față de concurenții cei mai puțin capabili să facă față valului de risc.

Moduri de reducere

Principalele modalități de reducere a riscului sunt: distribuția, diversificarea, plafonarea, asigurarea, acoperirea împotriva riscurilor, evitarea riscului etc.

Repartizarea riscurilor se realizează de obicei între participanții la proiect pentru a distribui uniform pericolele care, în aceste condiții, trebuie calculate. Pericolele trebuie ținute sub control și trebuie luate măsurile necesare pentru a depăși consecințele riscurilor.

Diversificarea reduce riscurile lucrând în direcții diferite în vânzări și distribuție, conturi de plătit etc.

Un exemplu simplu de investiții multidirecționale este un portofoliu care constă din două sau mai multe titluri de valoare. Ca urmare, o scădereprețul de schimb al unor titluri este de fapt compensat în totalitate de creșterea altor titluri, adică, indiferent de starea de fapt pe piață, prețul portofoliului rămâne neschimbat, iar investițiile sunt supuse doar riscului periodic.

Un portofoliu creat în acest fel prezintă de obicei un risc mai mic decât oricare dintre activele sale monetare.

Limitarea riscurilor este asigurată de stabilirea unor sume maxime de costuri, vânzări, împrumuturi. Această metodă este folosită de bănci pentru a reduce gradul de risc la acordarea de împrumuturi către entități comerciale, la vânzarea produselor pe credit, la determinarea sumei investiției de capital etc.

Asigurarea ca sistem de relații financiare include formarea unui fond special de fonduri (asigurări) și implementarea acestuia prin plata unor compensații de asigurare pentru diferite tipuri de pierderi care au fost cauzate de evenimente adverse (evenimente asigurate).

În funcție de sistemul de relații de asigurare, se disting diferite tipuri de asigurare: coasigurare, asigurare dublă, reasigurare, autoasigurare.

În asigurările de grup, doi sau mai mulți asigurători participă la anumite interese de asigurare cu același risc, încheiend acorduri de solidaritate în care fiecare dintre ei răspunde de suma asigurată în propria cotă de investiție.

Asigurarea dublă presupune prezența mai multor asigurători cu aceleași interese față de riscuri similare, atunci când suma totală asigurată depășește suma asigurată pentru fiecare contract de asigurare.

În caz de reasigurare, risculplata despăgubirii de asigurare sau a sumei asigurate, care a fost acceptată de asigurător în baza contractului de asigurare, poate fi asigurată integral sau parțial. În cazul unui eveniment asigurat, reasigurătorul este răspunzător în cuantumul obligațiilor de reasigurare asumate.

Autoasigurare - crearea de fonduri de asigurare monetară și în natură pentru anumite entități de afaceri. Scopul principal al autoasigurării este de a depăși cu promptitudine dificultățile temporare din sectorul financiar al afacerii.

Acoperirea este o metodă eficientă de reducere a riscului de modificări adverse în mediul prețurilor prin încheierea de contracte futures (future și opțiuni). Metoda vă permite să fixați costul de cumpărare sau de vânzare la un anumit nivel și, astfel, să compensați pierderile de pe piața principală în detrimentul veniturilor de pe piața la termen. Prin cumpărarea și vânzarea de contracte pe termen determinat, un om de afaceri se protejează de fluctuațiile prețurilor de pe piață, crescând astfel siguranța rezultatelor propriei sale producții și muncii economice.

În practica managerială, din când în când sunt cazuri când este necesară retragerea din proiecte inovatoare riscante sau finalizarea activităților colective cu colegii. Există metode de evitare a riscurilor pentru aceasta:

• respingerea partenerilor nesiguri;
• evitarea proiectelor riscante;
• căutați garanți etc.

Concluzie

Astfel, activitatea de inovare se caracterizează printr-un nivel ridicat de incertitudine în dinamicăprincipalele motive de care depinde performanta acestuia. Inovația se poate termina cu un eșec total. Cu toate acestea, un număr semnificativ de oameni de afaceri care se angajează în inovații preferă să-și calculeze pericolele și oportunitățile, să creeze blocaje și să încerce să reducă tendințele negative probabile. Aceste sarcini sunt rezolvate la dezvoltarea unui sistem de management al riscului.

Trebuie remarcat faptul că nu există o metodologie unică pentru evaluarea impactului riscului de inovare. Orice companie folosește metode independente dezvoltate pentru calcularea riscului. Această abordare duce la erori în evaluarea costurilor riscurilor identificate, rezultate negative și o scădere a productivității managementului.