Am nevoie de un pașaport când fac schimb de valută în Rusia?

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

Am nevoie de un pașaport când fac schimb de valută? O întrebare similară poate apărea la fiecare cetățean. Mai ales pentru cei care plănuiesc să călătorească în afara Rusiei. De exemplu, în Polonia sau în SUA. Este imposibil să plătiți în ruble rusești în străinătate. Și asta poate fi o problemă uriașă. Deci, trebuie să cauți „schimbătoare”. Nu întotdeauna o astfel de întrebare este rezolvată rapid. Este necesar să se efectueze identificarea personală? Dacă da, în ce condiții?

Cadrul legislativ

Vrei să răspunzi cât mai exact posibil? Atunci cetățeanul trebuie să studieze temeinic cadrul legislativ. Am nevoie de un pașaport când fac schimb de valută la o bancă?

Această problemă este reglementată de Legea federală nr. 115 din 2001-07-08. În prezent, este modificată la 23 aprilie 2018. Acesta este cadrul legal pe care ar trebui să vă bazați atunci când vindeți sau cumpărați o monedă.

Necesar sau nu

Am nevoie de un pașaport când fac schimb de valută? Este imposibil să dai un răspuns cert la acest tip de întrebare. Momentul este legat de faptul că FZ-115 asigură diverse situații de viață. Depinde de eirăspunsul la întrebarea pusă mai devreme se va schimba.

Ce înseamnă asta? Conform legii, în tranzacțiile valutare, uneori este nevoie de un act de identitate, iar când nu este. Dar pentru ce să te pregătești? Când nu pot să-mi iau actul de identitate la o bancă sau la o casă de schimb de bani?

Când nu este necesar

Până la ce valoare schimb valutar - fără pașaport? Merită să acordați atenție faptului că în acest moment o persoană poate cumpăra o sumă infinită de bani străini, precum și să o vândă. Doar că uneori este necesar un pașaport civil pentru a finaliza sarcina.

Conform legii, este posibil să se efectueze tranzacții valutare anonime cu fonduri în valoare de cel mult cincisprezece mii de ruble. Aceasta înseamnă că atunci când cumpărați bani străini pentru acest indicator sau când îl vindeți, nu va trebui să identificați o persoană.

Când este necesar

Mă întreb dacă ai nevoie de un pașaport când faci schimb de valută? Atunci cetăţeanul va trebui să studieze legile în vigoare. În caz contrar, în timpul încercărilor de a face tranzacții valutare, o persoană va fi dezamăgită. Pur și simplu i se poate refuza serviciul. Acest lucru este destul de normal.

Astăzi, un pașaport sau un alt identificator personal este necesar dacă schimbul valutar se efectuează în valoare de 15.000 de ruble sau mai mult. Și nu contează cu ce mijloace sunt efectuate operațiunile. Principalul lucru este că atunci când se transferă în ruble rusești, tranzacțiile nu depășesc pragul specificat. În caz contrar, va trebui să pregătiți un pașaport.

Completarea chestionarului

Cetățenii pot fi surprinși. Chestia este că atunci când faceți tranzacții valutare în valoare de peste 15.000 de ruble, unei persoane ar trebui să i se ceară să completeze un chestionar special. Anterior, ele nu existau deloc. Această inovație îi poate speria pe unii, dar nu trebuie să vă faceți griji.

Informațiile specificate nu vor fi transferate către terți. Chestionarul este realizat în scopul identificării unei persoane, precum și pentru a verifica integritatea unui cetățean: acesta spăla bani sau finanțează organizații teroriste?

Va trebui să specificați în chestionar:

• F. Numele temporar al persoanei care a aplicat la schimbător;
• detalii de contact;
• număr de identificare fiscală;
• loc de muncă;
• adresa angajatorului;
• telefon al companiei în care lucrează cetățeanul;
• informații despre aspectul fondurilor solicitantului.

În consecință, dacă o persoană nu are un loc de muncă oficial, nu va putea schimba o sumă mare de bani. În orice caz, va trebui să dovedească legitimitatea fondurilor pe care le folosește. Acest lucru nu este întotdeauna posibil.

Există o cale de ieșire din situație? Da! Este suficient doar să efectuați schimbul valutar în mod anonim. Adică pentru sume mai mici de cincisprezece mii de ruble rusești. Atunci nu va trebui să completați niciun formular. Și identificați și persoana respectivă.

Dependența de bănci

Am nevoie de un pașaport când fac schimb de valută în Rusia? Informațiile de mai susspune că este necesar să se identifice o persoană, dar nu întotdeauna. Pentru tranzacțiile valutare mici, nu este necesar nici un pașaport, nici un chestionar special. Unii cred că nevoia de identificare atunci când cumpără sau vinde valute depinde de banca respectivă. Acest lucru nu este în întregime adevărat.

Compania financiară poate decide independent dacă schimbă bani sau nu, dacă o persoană nu poate prezenta un pașaport sau nu poate dovedi legalitatea primirii fondurilor corespunzătoare. Dar nu mai mult. Abaterea de la regulile specificate în Legea federală este interzisă. Aceasta este o încălcare gravă care ar trebui raportată autorităților cât mai curând posibil.

Dacă doriți să schimbați o sumă mare anonim

Am nevoie de un pașaport când fac schimb valutar la Sberbank? Da, la fel ca orice altă instituție financiară. Necesitatea identificării personale în tranzacțiile valutare este prevăzută în Legea federală nr.-115. De asemenea, se precizează că pentru așezările mici, puteți primi servicii anonim.

Dar dacă un cetățean nu are un loc oficial de muncă, dar în același timp dorește să facă imediat o tranzacție valutară cu o sumă mare de bani? De exemplu, primit de la un angajator informal?

În acest caz, după cum sa menționat deja, puteți face schimb de sume mici sau puteți contacta casele de schimb speciale care nu sunt controlate de băncile rusești. În astfel de circumstanțe, restricțiile de mai sus sunt abolite.

Fără pașaport: ce să faci?

Am nevoie de un pașaport când fac schimb de valută în băncile rusești? Mai multă căutarerăspunsul la aceasta nu va cauza probleme semnificative. Cetăţenii nu trebuie întotdeauna să identifice o persoană în tranzacţiile valutare. Acest lucru nu poate fi solicitat în timpul tranzacțiilor mici.

Se mai întâmplă ca, dintr-un motiv sau altul, un cetățean să nu aibă pașaport. De exemplu, dacă este schimbat sau a fost pierdut. Ce să faci?

Există diferite moduri de a ieși din această situație. De exemplu:

• folosiți alte documente de identificare;
• amânați tranzacțiile valutare până la restaurarea pașaportului;
• utilizați o copie temporară a documentului.

Cum se procedează? Persoana trebuie să răspundă singură la această întrebare. Lipsa unui pașaport pentru tranzacțiile mari în valută poate cauza o mulțime de probleme și întrebări din partea unei instituții financiare.

tragerea de concluzii

Am nevoie de pașaport când fac schimb de valută în băncile rusești - de acum înainte, răspunsul la această întrebare nu va mai pune o persoană într-o poziție incomodă. Principalul lucru este să respectați principiile și regulile de mai sus.

Unii oameni folosesc revânzători pentru tranzacții valutare anonime. Aceasta nu este cea mai bună soluție, dar uneori ajută la rezolvarea rapidă a problemei.

În orice caz, prezența unui pașaport la momentul contactării „schimbătoarelor” nu va fi de prisos. Dacă este necesar, o persoană îl poate prezenta pur și simplu. Și dacă a completat deja un chestionar special în banca selectată, nu puteți repeta acțiunea corespunzătoare.