Colectarea creanțelor: termene și procedură

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

Aproape fiecare companie trebuie să se ocupe de conturi de încasat. Este reprezentat de numerar, care trebuie transferat de către contrapărți în viitor. Cel mai adesea apare atunci când se lucrează cu o plată amânată sau când se acordă rate și un împrumut. O astfel de datorie poate fi standard sau neperformantă. Dacă nu există fonduri de la debitor în termenul stabilit, atunci creanțele sunt încasate.

Inițial, firmele încearcă să rezolve problema în mod pașnic, folosind metode pre-proces. Dacă nu aduc rezultatul dorit, atunci creditorul este obligat să meargă în instanță.

Conceptul de creanțe

Este reprezentat de datoria datorată firmei de la contractori. Această datorie provine din diferite tranzacții.

Pentru orice companie, este important ca o astfel de datorie să nu fie prea semnificativă, deoarece este adesea destul de dificil să o încaseze. Adesea trebuie să te descurci cu datorii neperformante, pentru cădebitorii se declară în stare de faliment sau pur și simplu nu pot returna fondurile din cauza stării financiare proaste. Prin urmare, este necesar să furnizați bunuri pe credit numai companiilor de încredere și de încredere.

Metode de colectare

Procedura de recuperare începe după ce nu există fonduri de la debitor în intervalul de timp specificat. Conturile restante pot fi colectate în diferite moduri. Acestea includ:

• Metoda de revendicare. Aceasta presupune restituirea voluntară a fondurilor de către debitor cu o penalitate acumulată, a cărei valoare este de obicei prescrisă direct în contract. În acest caz, creditorul transmite debitorului o creanță, care indică necesitatea restituirii fondurilor. Această metodă este de obicei ineficientă.
• Ordin judiciar. Este reprezentată de o modalitate forțată de returnare a banilor. Încasarea creanțelor prin instanță este considerată cea mai eficientă. Pentru a face acest lucru, societatea trebuie să depună o declarație corespunzătoare în justiție. În acest fel, nu vă puteți returna doar fondurile și penalitatea acumulată, ci și puteți solicita despăgubiri pentru daune materiale.

Inițial, o creanță trebuie trimisă debitorului. Adesea, instanța nu acceptă o cerere dacă nu există nicio dovadă a utilizării unei metode preliminare de soluționare a problemei.

Trebuie să depun o reclamație?

Multe companii cred că, dacă debitorii nu returnează fondurile în intervalul de timp stabilit, atunci puteți merge imediat în instanță,pentru a colecta bani prin mijloace coercitive. De altfel, pentru rezolvarea acestei probleme este obligatorie metoda prejudiciului de soluționare a litigiului. Fără aceasta, cererea nu este adesea acceptată de instanță.

Funcțiile de colectare a creanțelor pentru conturi de încasat includ:

• deseori în contractul propriu-zis, întocmit între cele două companii, există o clauză care indică necesitatea folosirii metodei de revendicare, deci depunerea unei reclamații este un pas obligatoriu;
• ca standard, băncile nu iau în considerare creanțele decât dacă acestea sunt însoțite de dovezi că creditorul a încercat să rezolve problema pe cale amiabilă;
• dacă contractul nu conține informații despre necesitatea întocmirii unei reclamații, este permisă depunerea imediată a unui proces în instanță.

Este cel mai relevant să mergeți imediat în instanță dacă contrapartea este un SRL cu o cantitate mică de active. În astfel de condiții, după primirea unei creanțe, societatea poate fi lichidată cu promptitudine de către proprietari, astfel încât încasarea creanțelor va deveni imposibilă. Prin urmare, în anumite situații, este optim să începeți imediat o returnare forțată a fondurilor.

Reguli pentru depunerea unei revendicări

Dacă societatea care acționează ca creditor decide să folosească metoda inițială de revendicare pentru a rezolva problema, atunci este important să ne dăm seama cum este corect întocmită creanța. Executarea silită asupra creanțelor se formează ținând contreguli:

• documentul trebuie să conțină informații de bază din contractul în baza căruia a apărut datoria;
• indicați numărul și detaliile acordului;
• descrie condițiile în baza cărora a luat naștere datoria și, de asemenea, oferă data la care fondurile urmau să fie returnate;
• în plus, ar trebui să se facă referire la diferite acte normative, de exemplu, la prevederile cap. 30 GK;
• indică cerința pe baza căreia debitorul trebuie să returneze fondurile într-o anumită perioadă;
• a dat consecințe negative pentru contraparte dacă aceasta nu îndeplinește cerințele creanței, reprezentate de acumularea dobânzilor și penalităților, recursul creditorului la instanță sau alți factori negativi semnificativi.

Se întocmește un document în formă liberă, dar acesta trebuie să conțină toate informațiile în baza cărora societatea face pretenții împotriva debitorului său. Dacă există o creanță nerecuperabilă, deoarece debitorul este în faliment, atunci de obicei transferul creanței nu duce la rezultatul dorit. În acest caz, creditorul trebuie înscris în registrul creditorilor.

Debitorul recunoaște cererea

Destul de rar, debitorii răspund pozitiv la o cerere. Adesea, lipsa plății conform contractului se datorează unor erori în munca unui contabil sau a altor specialiști ai companiei. În astfel de condiții, după primirea unei reclamații, organizația rambursează prompt datoria.

Dacă debitorul nu are fonduri, atunci elmai poate fi de acord în scris asupra existenţei datoriei. În acest caz, se poate recurge la o procedură simplificată de încasare a creanțelor prin instanță. Materialele sunt luate în considerare de către instanță fără a fi necesară prezența ambilor participanți la proces, astfel încât decizia se ia rapid în favoarea reclamantului. Acest lucru se datorează faptului că recunoașterea scrisă a creanței este o dovadă pozitivă. În plus, o astfel de recunoaștere restabilește termenul de prescripție.

Ce să faci dacă nu există nicio reacție?

Cel mai adesea, creditorii trebuie să se confrunte cu faptul că debitorii nu răspund în niciun fel la o creanță corect întocmită. În acest caz, este necesar să se utilizeze măsuri obligatorii pentru a încasa creanțele.

Inițial, se poate aplica serviciul de colectare propriu, dacă este disponibil. De obicei, băncile au departamente speciale care se ocupă de acest proces. Angajații instituției le amintesc în mod regulat debitorilor de existența unei datorii și, de asemenea, folosesc revendicări sau întâlniri personale pentru a influența pe cei care nu plătesc.

Dacă nicio acțiune nu aduce rezultatul dorit, atunci va trebui să mergeți în instanță.

Unde este depusă reclamația?

Procedura judiciară de rambursare a unei datorii este considerată destul de complicată. Pentru a face acest lucru, trebuie să întocmiți o cerere de încasare a creanțelor. Această cerere este depusă la Curtea de Arbitraj. Instanța poate fi stabilită direct de către părțile la acord la întocmirea contractului, prin urmare, se folosește un acord contractual.jurisdicție. Dacă astfel de informații nu sunt în contract, atunci se iau în considerare regulile:

• ca standard, o cerere trebuie depusă la sediul pârâtului, reprezentat de adresa juridică a întreprinderii;
• deseori obiectul litigiului este un obiect imobiliar, iar în acest caz instanța este aleasă la locul acestui sediu;
• dacă în contract se precizează locul de executare, atunci această adresă este luată în considerare pentru a stabili instanța la care va fi trimisă reclamația;
• dacă există revendicări împotriva oricărei divizii a întreprinderii, atunci o cerere este trimisă la locul unde se află.

Dacă reclamantul nu poate decide unde exact să trimită cererea, atunci puteți apela la ajutorul angajaților instanței.

Reguli pentru depunerea unei revendicări

La formarea unei revendicări, se recomandă să țineți cont de unele reguli care vă permit să formați inițial o declarație corectă. Cerințele de bază sunt următoarele:

• creante restante pot fi recuperate numai prin depunerea unei cereri în scris;
• indică instanța la care este depus acest document;
• oferă informații despre cele două părți ale procesului, prezentate de creditor și debitor;
• se introduc cerințele reclamantului, constând în necesitatea restituirii fondurilor acestora, și în plus se recomandă lăsarea de link-uri către reglementări;
• include calcularea prețului cererii și a sumei recuperabile;
• indică faptul că reclamantul a folositmetoda de colectare a datoriilor înainte de judecată;
• oferă date privind măsurile provizorii utilizate, dacă acestea au fost utilizate la întocmirea acordului;
• la final afișează toate documentele atașate revendicării.

Dacă cerințele de mai sus sunt încălcate, cererea poate să nu fie acceptată de judecător. Gestionarea conturilor de încasat este un proces complex, prin urmare, în companiile mari, se formează un departament adecvat. Specialiștii sunt angajați în calcule, reglementarea datoriilor, depunerea cererilor și întocmirea declarațiilor de creanță. Aceștia sunt de obicei reprezentați de avocați care reprezintă interesele întreprinderii în instanță.

Care este taxa de stat plătită?

Suma taxei depinde de valoarea revendicării, așa că trebuie să o calculați în avans.

Se recomandă ca reclamantul, la întocmirea cererii, să indice că pârâtul este cel care trebuie să suporte toate cheltuielile de judecată. De obicei, astfel de întâlniri se termină cu judecătorul care ia partea reclamantului, astfel încât pârâtul nu trebuie doar să returneze fondurile datorate creditorului, ci și să plătească cheltuielile de judecată.

Cum sunt returnate fondurile?

După o judecată pozitivă pentru reclamant, firma poate folosi o varietate de metode pentru a returna banii direct. Pentru aceasta se folosesc metode:

• compania debitoare poate returna în mod independent fondurile împreună cu compensații și penalități acumulate;
• creditorul poate solicita la banca unde debitorul are un cont curent deschis pentru aau fost anulate, pentru care angajații unei instituții bancare sunt obligați să transfere doar un titlu executoriu;
• în lipsa banilor în contul curent, este indicat să transferați titlul executoriu executorilor judecătorești, care pot influența debitorii în diferite moduri;
• dacă debitorul nu are fonduri și bunuri, atunci se poate intenta o acțiune în instanță pentru a declara întreprinderea falimentară.

Cea mai bună cale de acțiune este aleasă de către creditorul direct.

Cât timp durează rambursarea datoriei?

Perioada de colectare a creanțelor este de trei ani. Această perioadă este perioada de prescripție.

Acest termen se reînnoiește dacă debitorul recunoaște în scris existența datoriei. Adesea nu există nicio oportunitate de a rambursa datoria. În acest caz, se utilizează anularea creanțelor. Acest lucru este de obicei necesar în situații:

• debitor moare;
• perioada de limitare se încheie;
• compania debitoare declară faliment;
• se ia o decizie de către instanță, în baza căreia debitorul este eliberat de rambursarea datoriilor din diverse motive.

Termenul de prescripție trebuie calculat corect, pentru care este de dorit să se utilizeze informațiile conținute în actele de reconciliere a datoriilor, creanțe sau alte documente oficiale.

Reguli de gestionare a datoriilor

Fiecare companie care are numeroși debitori trebuie să gestioneze corect conturile de încasat. Pentru aceasta se intocmesc grafice speciale, in baza carora se reglementeaza procedura de returnare a fondurilor. Astfel se va evita situația când termenul de prescripție expiră, astfel încât nu va fi posibilă încasarea creanței.

Dacă datoria este recunoscută ca neperformantă din diverse motive, atunci creanțele sunt anulate. Această situație este considerată neplăcută pentru fiecare companie, deoarece își pierde fondurile. Datorită unei astfel de anulări, puteți reduce ușor baza de impozitare pentru impozitul pe profit.

Concluzie

Creantele trebuie gestionate corect de fiecare companie. Dacă nu există fonduri de la debitori în intervalul de timp stabilit, atunci este necesar să utilizați diferite metode de colectare a fondurilor. Doar cu o gestionare adecvată a creanțelor datoriile pot fi controlate și returnate înainte de sfârșitul termenului de prescripție.

Pentru recuperare, se aplică o cerere sau o procedură judiciară. Cel mai adesea, judecătorul cere ca companiile să încerce mai întâi să rezolve problema pe cale amiabilă. Dacă nu există niciun rezultat dorit după trimiterea unei creanțe către debitor, atunci creditorul se poate adresa instanței.