Cum se închide un cont bancar pentru o persoană juridică: motive, condiții pentru rezilierea contractului, succesiunea acțiunilor, exemplu de cerere, notificare fiscală și consulta

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

În articol, vom analiza cum să închidem un cont bancar pentru o entitate juridică.

Orice om de afaceri, care își deschide propria afacere, speră că va lucra cu succes și va obține profit. Pentru efectuarea operațiunilor de decontare, persoanele juridice se adresează băncii în vederea deschiderii unui cont. Dar uneori apar situații când o întreprindere, din anumite motive, trebuie să rezilieze un acord cu o bancă pentru deservirea unui cont. Dacă șeful organizației nu este familiarizat cu nuanțele închiderii unui cont curent, această procedură poate provoca anumite dificultăți.

Cum de a închide un cont bancar pentru o entitate juridică este descris mai jos.

Motive pentru rezilierea acordurilor de cont bancar

Inițierea închiderii unui cont curent poate fi nu doar un client, ci și o bancă de service. Pentru a rezilia contractul, clientul nu trebuie să avertizeze banca în prealabil, puteți închide contul în orice moment. În plus, nu este necesar să se explice băncii motivele închiderii contului și a încetării cooperării.

Printre principalele motive pentru închiderea unui cont bancar pentru o entitate juridică se numără următoarele:

1. Dorința mai multor parteneri de afaceri de a fi serviți într-o singură instituție bancară. Plățile în cadrul unei bănci sunt mult mai rapide, costurile lor sunt mai mici decât cele externe. Dacă o organizație are puțini parteneri, serviciul într-o singură instituție bancară permite uneori economii semnificative, oferă un avantaj asociat cu viteza de lucru.
2. Fiabilitatea nesatisfăcătoare a băncii. Destul de des, puteți prezice în avans revocarea unei licențe de la o organizație bancară. Mulți antreprenori individuali și persoane juridice aflate în astfel de situații preferă să refuze serviciile unei bănci cu probleme.
3. Incomod pentru organizarea locației teritoriale a biroului bancar. În ciuda faptului că recent a existat o dezvoltare activă a serviciilor bancare la distanță, anumite probleme pot fi rezolvate doar vizitând personal sucursala băncii.
4. Falimentul unei persoane juridice, lichidarea acesteia. Necesitatea închiderii unui cont poate apărea ca parte a procedurii de lichidare. Dacă o companie își încetează activitatea, proprietarii ei încearcă să rezilieze contractul de servicii de cont cât mai curând posibil pentru a nu plăti bani în plus pentru serviciu.
5. Incapacitatea de a primi anumite servicii, calitate nesatisfăcătoareserviciu. Destul de des, organizațiile mici și antreprenorii individuali încep să fie serviți în alte bănci dacă nu pot obține un împrumut în cea actuală.
6. Costul ridicat al serviciilor. Adesea, băncile modifică tarifele, drept urmare devin neprofitabile pentru o persoană juridică sau un antreprenor individual. În astfel de cazuri, organizațiile trebuie să caute o bancă unde servicii similare vor costa mai puțin.

Inițiat de bancă

De asemenea, închiderea unui cont poate avea loc la inițiativa unei organizații bancare. Băncile au dreptul de a rezilia unilateral contractul de servicii de cont. Cu toate acestea, ei trebuie să aibă motive pentru aceasta, reglementate de lege. Banca nu poate rezilia contractul cu organizația de bună voie.

Băncile închid conturile legale. persoane în următoarele cazuri:

1. Sold de cont zero, fără tranzacții pe acesta. În cazul în care clientul nu a efectuat operațiuni pe cont de mai mult de doi ani, organizația bancară îi va trimite o notificare că se va efectua o operațiune de închidere a contului.
2. Încălcarea Legii federale-115. Organizațiile bancare sunt obligate să monitorizeze tranzacțiile efectuate de fiecare client. În cazul în care există suspiciunea că clientul spăla bani, sau din contul său sunt finanțate activități teroriste, banca va solicita documente care confirmă legitimitatea operațiunilor. În cazul în care informațiile solicitate nu sunt furnizate băncii în termenul prevăzut, organizația bancară poate rezilia contractul în mod unilateral. Banca se poate inchide si eacont dacă vă îndoiți de autenticitatea sau legalitatea documentelor furnizate.

Un alt motiv pentru închiderea unui cont la inițiativa băncii poate fi o decizie judecătorească. Cu toate acestea, astfel de situații apar rar.

Este o organizație bancară capabilă să prevină rezilierea contractului și închiderea contului

Cum se închide un cont bancar pentru o entitate juridică? Acest lucru este de interes pentru mulți. Conform legii, băncile nu au dreptul să refuze acest lucru clientului. Cu toate acestea, există situații în care băncile au dreptul să încetinească procedura de închidere a unui cont - dacă operațiunile asupra acestuia sunt suspendate sau fondurile de pe acesta sunt arestate. În cazul în care nu există fonduri în contul arestat, băncile îl închid în mod standard. Dacă există fonduri, el va putea închide banca numai după ce datoria este anulată sau decizia de arestare este anulată.

Deci, cum să închideți un cont bancar într-o bancă legală. fata?

Documente necesare

Pentru a închide un cont, trebuie să contactați banca cu aplicația corespunzătoare. În cazul unui antreprenor individual, va trebui în plus să furnizați un pașaport. Reprezentantul organizației trebuie să pregătească o procură care confirmă autoritatea persoanei. În unele cazuri, organizațiilor bancare li se cere să furnizeze Carta în versiunea actuală. În cazul în care banca a emis un carnet de cecuri în care au rămas cecuri neutilizate, acesta va trebui returnat.

Declarație denecesitatea închiderii contului legal. fețe în bancă

Cererea de închidere în fiecare bancă are propriile sale caracteristici. De regulă, reprezentanții unei instituții de credit oferă clientului un formular alb de cerere și o mostră de completare a acestuia sau dictează ce informații trebuie introduse unde.

Solicitarea pentru închiderea unui cont curent trebuie să conțină următoarele date:

1. Numele complet al persoanei juridice (în cazul unui antreprenor individual - nume complet).
2. Detalii despre conturile care urmează să fie închise.
3. Instrucțiune de a transfera fondurile rămase în cont într-un alt cont. În acest caz, este important să indicați detaliile noului cont. În plus, există întotdeauna posibilitatea de a primi fondurile rămase în numerar.
4. Informații despre carnetele de cecuri care vor fi returnate (dacă au fost emise).

Cum exact să închideți un cont legal. unei persoane din Alfa-Bank, de exemplu?

Secvența de acțiuni la închiderea unui cont bancar

Pentru a închide un cont, trebuie să pregătiți și să trimiteți băncii o cerere, toate documentele necesare, carduri corporative, carnete de cecuri.

Experții recomandă să aflați în avans suma soldului contului pentru a întocmi o comandă de retragere de numerar sau de transfer într-un cont nou. Instituția de credit va trebui să închidă contul cel târziu în ziua următoare.

Banca are apoi 7 zile pentru a transfera sau emite soldul.

În caz de faliment, contul este închis în mod similar. Cu toate acestea, afirmația despreînchiderea și un ordin de emitere sau transfer al soldului trebuie să fie finalizat de administratorul falimentului.

Cum se închide un cont bancar într-un jur. persoană prin împuternicire?

Închiderea unui cont prin proxy

O situație comună este închiderea unui cont prin proxy, mai ales dacă contul este închis de o persoană juridică. Un antreprenor individual poate închide un cont numai dacă există o procură certificată de un notar. Pentru o persoană juridică, nu este necesară verificarea de către un notar.

Procura trebuie să conțină informații despre autoritatea reprezentantului, permițându-i acestuia să închidă contul. În unele bănci, cerințele pentru împuterniciri sunt diferite, așa că experții vă sfătuiesc să aflați în prealabil ce anume trebuie să fie indicat în împuternicire.

Trebuie să anunțați biroul fiscal cu privire la închiderea contului

Anterior, la închiderea unui cont, contribuabilul era obligat să informeze FSS, PFR, IFTS despre acest lucru. În acest scop a fost necesară depunerea unei cereri la autoritățile statului în termen de 5 zile de la data închiderii contului. Dacă o entitate juridică a încălcat această regulă, a fost amendată.

În prezent, nu există o astfel de cerință în legislație. Organizațiile bancare trimit pe cont propriu toate notificările necesare.

Ce impozit trebuie plătit pentru a închide contul unei persoane juridice la Alfa-Bank?

Procedura de plată a impozitului după închiderea contului

În conformitate cu legea, întreprinzătorii individuali au dreptul de a plăti impozite și prime de asigurare din propriile conturi (sau în numerar) în bancăsucursale prin completarea unei chitanțe specifice. Persoanele juridice nu au avut un astfel de drept de mult timp - puteau face plăți doar dintr-un cont curent. Cu toate acestea, la sfârșitul anului 2016, legislația a fost schimbată - în prezent, șeful organizației, sau reprezentantul acesteia, poate plăti impozite prin casieria absolută a oricărei bănci, fie că este Alfa-Bank, VTB 24, Tinkoff Bank, Sberbank din Rusia sau orice altă instituție bancară.

Am analizat cum să închidem un cont bancar pentru o entitate juridică.