Obiective ale activităților Băncii Centrale a Federației Ruse și metode de implementare a acestora

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

Majoritatea țărilor din lume au înființat o bancă națională responsabilă de funcționarea sistemului financiar al țării. În Federația Rusă, Banca Rusiei este învestită cu astfel de competențe. Banca Centrală a Federației Ruse este responsabilă de cea mai largă gamă de sarcini. Stabilitatea și ritmul de dezvoltare a economiei țării depind în mare măsură de succesul soluției acestora. Care sunt specificul obiectivelor Băncii Rusiei? Care este structura sa organizatorică și cum contribuie ea la realizarea obiectivelor instituției?

Informații generale despre Banca Centrală a Federației Ruse

Banca Rusiei este o entitate juridică care operează independent de orice autoritate de stat. Cu toate acestea, activitățile sale sunt responsabile în fața Dumei de Stat, iar capitalul autorizat și alte active ale organizației sunt proprietatea statului. Obiectivele, funcțiile și operațiunile Băncii Rusiei sunt în general similare cu cele ale băncilor naționale din alte țări ale lumii.

În special, Banca Centrală a Federației Ruse este singura instituție care are dreptul de a emite moneda națională, precum și de a organiza circulația acesteia în economia țării. Banca Centrală a Federației Ruse nu este considerată subiect de raportare fiscală,face cheltuieli din veniturile pe care le generează. Scopul activităților Băncii Centrale a Federației Ruse nu este de a facilita îndeplinirea obligațiilor statului și invers. Dacă, desigur, un acord separat nu prevede altfel.

Să luăm în considerare acum esența obiectivelor cheie ale principalei instituții bancare din Rusia.

Obiectivele principale ale Băncii Centrale a Federației Ruse

În conformitate cu prevederile Legii federale nr. 86 din 10 iunie 2002, care reglementează activitățile Băncii Centrale a Federației Ruse, principalele obiective ale activităților Băncii Centrale a Federației Ruse sunt după cum urmează.

În primul rând, este protecția monedei naționale a Rusiei - rubla - de fluctuațiile cursului de schimb și de impactul speculativ. În al doilea rând, este modernizarea și dezvoltarea sistemului bancar al statului. În al treilea rând, asigurarea funcționării mecanismelor de plată în economia de stat.

Să luăm în considerare aceste obiective ale activităților Băncii Centrale a Federației Ruse mai detaliat.

Protecția monedei naționale

În majoritatea statelor moderne, cursul de schimb se formează în principal pe baza unui mecanism liber funcțional al cererii și ofertei pe piața internațională. Valoarea rublei este astfel determinată sub influența semnificativă a factorilor economici externi.

Scopurile, obiectivele și funcțiile activităților Băncii Centrale a Federației Ruse vizează în mare măsură identificarea dintre acești factori a celor care afectează negativ moneda națională a Federației Ruse, nu au natură de piață. Chiar dacă acțiunea lor este destul de legitimă, dar activitatea nu corespunde intereselor statului,Banca Rusiei le poate contracara. Cum? Prin ce metode?

În primul rând, efectuează, dacă este cazul, intervenții valutare - sesiuni de cumpărare sau vânzare a monedei naționale sau străine disponibile pentru a crește sau, dimpotrivă, a reduce nivelul ofertei acesteia pe piață. Prin crearea, de exemplu, a unei supraabundențe de dolari în partea de piață în care se tranzacționează rubla, Banca Centrală a Federației Ruse poate contribui la reducerea cursului său de schimb. La rândul său, moneda națională a Federației Ruse devine din ce în ce mai scumpă.

Cu toate acestea, acum politica și obiectivele Băncii Centrale a Rusiei implică o intervenție limitată în mecanismele pieței pentru formarea cursului de schimb al rublei. Acest lucru se datorează în principal faptului că principala resursă pentru care Banca Centrală a Federației Ruse poate efectua intervenții valutare sunt rezervele de numerar ale statului. Datorită influenței tendințelor de criză, conducerea Băncii Centrale a Federației Ruse preferă să nu le cheltuiască pentru intervenția în mecanismele pieței care formează rata.

Dezvoltarea sistemului bancar

Obiectivele activităților Băncii Centrale a Federației Ruse includ menținerea funcționării și dezvoltării sistemului bancar național. Activitățile Băncii Centrale a Federației Ruse și metodele de rezolvare a problemelor stabilite în acest caz pot fi reprezentate într-o gamă largă. Care dintre ele poate fi numită cheie?

În primul rând, acesta este reglementarea băncilor. Banca Centrală a Federației Ruse emite diverse acte juridice care reglementează procedura de furnizare a serviciilor de către instituțiile de credit și financiare care operează în stat către populație și organizații; stabilește standarde de raportare financiară și fiscală pentru entitățile relevante. Este necesar, în primul rând,pentru a proteja interesele clienților băncilor - deponenți, titulari de conturi curente, debitori.

În al doilea rând, aceasta este o politică legată de calcularea valorii optime a ratei cheie. Acest indicator financiar determină în principal cât de costisitor va fi pentru o bancă privată să se împrumute de la Banca Centrală a Federației Ruse pentru a utiliza ulterior fondurile împrumutate în activitatea sa de bază. De exemplu, legat de acordarea de credite proprii. Dacă rata cheie stabilită de Banca Centrală a Federației Ruse este mare, atunci și împrumuturile emise de băncile nestatale devin mai scumpe.

În al treilea rând, Banca Centrală, derulând activități de menținere a funcționării sistemului bancar național, organizează monitorizarea operațiunilor cheie cu ajutorul instituțiilor de trezorerie teritorială. O parte semnificativă a tranzacțiilor financiare trec prin acestea și sunt efectuate conform regulilor Băncii Centrale a Federației Ruse.

Asigurarea funcționării mecanismelor de plată

Obiectivele activităților Băncii Centrale a Federației Ruse includ și asigurarea funcționării mecanismelor de plată în cadrul statului. Faptul este că cea mai importantă funcție a instituțiilor financiare moderne nu este doar depozitele, împrumuturile și serviciile de gestionare a numerarului, ci și facilitarea tranzacțiilor financiare care implică persoane fizice, reprezentanți ai afacerilor private, agenții guvernamentale și entități internaționale.

Un cetățean al Federației Ruse sau un străin ar trebui să poată face înțelegeri cu alte persoane șiorganizațiilor prin diverse instrumente: conturi personale, carduri bancare, prin canalele organizațiilor nebancare de credit. Monitorizarea funcționării canalelor relevante este una dintre sarcinile Băncii Centrale a Federației Ruse.

Activitatea Băncii Centrale în această direcție se desfășoară în general prin aceleași mecanisme care sunt relevante pentru direcția anterioară a Băncii Centrale. Acest lucru se datorează furnizării sistemului bancar. Banca Centrală a Federației Ruse emite reguli care reglementează tranzacțiile efectuate prin diferite canale și monitorizează aceste tranzacții. Activitatea organizațiilor nebancare de credit care utilizează infrastructura de plată de care dispune statul depinde în mare măsură, ca și activitățile instituțiilor financiare și de credit obișnuite, de valoarea ratei de referință a Băncii Centrale a Federației Ruse..

Obiectivele activităților Băncii Centrale a Federației Ruse (Banca Rusiei) considerate de noi implică îndeplinirea anumitor funcții de către aceasta. Să studiem specificul lor.

Funcțiile Băncii Centrale a Federației Ruse

Banca Centrală a Federației Ruse îndeplinește următoarele funcții principale:

• participă împreună cu Guvernul Federației Ruse la dezvoltarea priorităților politicii de stat în domeniul finanțelor;
• de unul singur emite rubla, asigură circulația acesteia în economia rusă;
• oferă fonduri organizațiilor de credit non-statale sub formă de împrumuturi, asigură refinanțarea împrumuturilor acordate;
• determină regulile în conformitate cu care tranzacțiile financiare sunt efectuate în economia rusă;
• stabilește standarde pentru implementarea diferitelor servicii bancareoperațiuni;
• monitorizarea și deservirea tranzacțiilor în conturile bugetare RF;
• administrează rezervele de aur și de schimb valutar ale statului în modul prescris;
• înregistrează instituții financiare, le eliberează licențe sau, dimpotrivă, le anulează dacă detectează încălcări ale legislației bancare de către aceste instituții;
• urmărește o politică de control valutar;
• determină regulile care reglementează reglementările între cetățenii ruși și organizațiile cu entități internaționale;
• stabilește standardele de contabilitate și contabilitate în competența sa;
• determină cursul de schimb al monedei naționale pe piața internațională și îl publică în timp util;
• participă la calculul balanței de plăți a economiei de stat;
• reglementează activitatea schimburilor valutare;
• efectuează lucrări analitice în ceea ce privește studierea proceselor economice la nivelul economiei statului în ansamblu, precum și pe regiune;
• participă la protejarea intereselor financiare ale deponenților băncilor.

Luând în considerare obiectivele și funcțiile Băncii Centrale a Rusiei, putem studia caracteristicile structurii organizatorice a principalei instituții financiare a Federației Ruse. Pentru început, să examinăm principiile pe baza cărora este determinată procedura de organizare a activităților Băncii Centrale în ceea ce privește distribuția funcțiilor unei instituții între diviziunile interne ale Băncii Centrale a Federației Ruse..

Structura Băncii Centrale: principii de guvernareinstituție

După cum știm deja, obiectivele activităților Băncii Centrale a Federației Ruse includ protejarea cursului de schimb al Federației Ruse, asigurarea funcționării sistemului bancar și a mecanismelor de plată în economia de stat. Realizarea fiecăruia dintre ele presupune, în primul rând, coordonarea activităților Băncii Rusiei cu interesele altor subiecte de reglementare de stat a economiei, de exemplu, cu Guvernul Federației Ruse. Această opțiune formează unul dintre principiile cheie ale activității Băncii Centrale a Federației Ruse - cooperarea interdepartamentală.

Activitatea principalei instituții bancare a Federației Ruse presupune rezolvarea problemelor nu numai în jurisdicția federală, ci și la nivel regional. Prin urmare, reprezentanțele Băncii Rusiei funcționează în toate subiectele Federației Ruse. Munca lor se desfășoară ținând cont de principiul centralizării, când toate departamentele instituției sunt responsabile în fața biroului principal și funcționează în conformitate cu reglementările elaborate de acesta.

Am menționat mai sus că obiectivele și funcțiile Băncii Centrale a Federației Ruse sunt strâns legate. Prin urmare, un alt principiu al activității instituției este specializarea funcțională a unităților. Fiecare dintre structurile interne ale băncii angajează specialiști cu cea mai în altă competență pentru a rezolva sarcinile atribuite.

Un alt principiu al Băncii Centrale a Federației Ruse este împărțirea puterilor de decizie între biroul central și instituțiile regionale. Mai sus, am spus că activitatea structurilor Băncii Rusiei în regiuni se desfășoară în conformitate cu reglementările elaborate de biroul central. TSB RF. Cu toate acestea, diviziile regionale ale principalei organizații bancare a Federației Ruse au încă o anumită independență, iar aceasta este punerea în aplicare a principiului în cauză în practică.

Structura Băncii Centrale a Federației Ruse: organizarea managementului instituției

Acum să studiem prin ce organe cheie este reprezentată structura de conducere a Băncii Centrale. Acestea includ:

• Consiliul Naţional Bancar.
• Sediul organizației.
• Consiliul de administrație al Băncii Centrale a Federației Ruse.
• Structuri teritoriale.
• RCC.
• unități militare.

Să studiem specificul lor mai detaliat.

Consiliul Național Bancar

Principalele structuri ale Băncii Centrale a Federației Ruse, care asigură funcționarea organizației, includ Consiliul Național Bancar. Este un organ colegial al instituției. Mai sus, am remarcat că scopul activităților Băncii Centrale a Federației Ruse nu este de a sprijini statul în îndeplinirea obligațiilor sale, precum și faptul că activitatea principalei organizații financiare ruse nu este responsabilă în fața autorităților.

Totuși, folosind exemplul Consiliului Național Bancar, se poate observa că în practică dependența Băncii Centrale de stat poate fi semnificativă. Cert este că Consiliul Național al Băncii Centrale include reprezentanți ai Consiliului Federației, Duma de Stat, Guvernul Federației Ruse, precum și persoane desemnate de Președintele Federației Ruse. Președintele Băncii Centrale a Federației Ruse lucrează, de asemenea, ca parte a structurii considerate a Băncii Centrale.

Consiliul de administrație

UrmătorulCel mai important organism al Băncii Centrale este Consiliul de Administrație. Este considerată cea mai în altă structură executivă a băncii și determină direcțiile în care se vor concentra activitățile Băncii Centrale a Rusiei, obiectivele și liniile directoare ale activității instituției. Formarea sa are o anumită asemănare cu procedura de includere a anumitor persoane în Consiliul Naţional Bancar.

Astfel, în structura Băncii Centrale a Federației Ruse luate în considerare, funcționează președintele Băncii Centrale, precum și 12 membri obișnuiți care lucrează constant în bancă. Componența Consiliului de administrație al Băncii Centrale a Federației Ruse este formată cu participarea directă a Dumei de Stat și a președintelui Federației Ruse. Din nou, se poate urmări faptul că dependența Băncii Centrale de stat în practică este încă semnificativă, în ciuda faptului că din punct de vedere juridic Banca Centrală este o organizație independentă de autorități.

Consiliul de administrație al Băncii Centrale a Federației Ruse, care stabilește obiectivele activităților, funcțiilor și operațiunilor Băncii Rusiei, trebuie să se întrunească cel puțin o dată pe lună. Această structură ia decizii cu privire la emiterea rublei, stabilirea standardelor pentru băncile nestatale, întocmirea unei liste de cambii și alte titluri de valoare utilizate pentru garantarea împrumuturilor de la Banca Centrală, stabilirea ratelor dobânzii, limitele operațiunilor de pe piață, împrumuturi curente, de exemplu, având în vedere posibilitatea extinderii acestora. Consiliul de Administrație al Băncii Centrale îndeplinește funcții de supraveghere și control.

Oficiul central și structuri teritoriale

Obiectivele activităților și funcțiilor Băncii Centrale a Federației Ruse sunt inițial de competența Oficiului Central al instituției, dar ulterior în cadrulmecanismele stabilite sunt delegate la nivelul structurilor teritoriale ale Băncii Centrale a Federației Ruse. În plus, publicul țintă este reprezentat de diverse unități funcționale care sunt responsabile de rezolvarea problemelor dintr-o anumită zonă. Aceste structuri sunt responsabile în fața Consiliului de Administrație și a șefului Băncii Centrale a Federației Ruse în ceea ce privește punerea în aplicare a rezoluțiilor adoptate de acestea. În regiuni, funcțiile Băncii Centrale, la rândul lor, sunt îndeplinite de diviziile teritoriale ale principalei organizații bancare. Sarcina lor cheie este de a implementa abordări unificate pentru implementarea politicii de management financiar adoptată la nivel federal.

RCC și unitățile militare ale Băncii Centrale a Federației Ruse

Am menționat mai sus că obiectivele activităților Băncii Centrale a Federației Ruse includ menținerea funcționării sistemului bancar al statului. Printre principalele unități structurale care au competențele necesare atingerii obiectivului corespunzător se numără centrele de decontare și de numerar ale Băncii Centrale a Federației Ruse.

Aceste instituții sunt împărțite în mamă, care funcționează în raioane, precum și între raioane. Aceștia efectuează lucrări legate de implementarea tranzacțiilor interbancare, deservirea organizațiilor de credit nestatale și a conturilor bugetare.

Următorul cel mai important tip de instituții care fac parte din structura Băncii Centrale a Federației Ruse sunt unitățile militare. Sarcina lor este de a deservi tranzacțiile financiare, ale căror subiecte sunt diverse instituții din cadrul forțelor armate ale Federației Ruse.

Deci, am luat în considerare funcțiile cheie ale Băncii Centrale, obiectivele activităților Băncii Centrale a Federației Ruse și metodele de implementare a acestora. Banca principală a Rusiei este o instituție multifuncțională, complexă ca structură, cu o gamă largă decompetențe în sectorul financiar.

Pe de o parte, Banca Centrală a Federației Ruse este independentă din punct de vedere juridic de autorități, pe de altă parte, se formează cu participarea directă a acestora. În plus, Banca Centrală își desfășoară activitățile ținând cont de interesele altor structuri ale statului.