Managementul riscului în tranzacționare: reguli de calcul, cum să

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

Subiectul tranzacționării este relevant pentru toți cititorii care sunt interesați de bursă. Specialiștii sunt bine conștienți de necesitatea unui management profesional al riscului atunci când efectuează orice tranzacție financiară. Cu toate acestea, nu toți începătorii sunt conștienți de acest lucru. Dacă nu respectați regulile de gestionare a riscurilor în tranzacționare, vă veți pierde contul de tranzacționare sau o parte a acestuia pentru o scurtă perioadă de timp. Să încercăm să renunțăm la termeni foarte specializați care sunt pur și simplu nefamiliari pentru mulți, alcătuind o definiție.

Ce este asta?

Gestiunea riscurilor în tranzacționare este oarecum ca un airbag într-o mașină. Singura diferență este că are scopul de a salva capitalul, nu viața.

De aceea este atât de important să cunoaștem regulile de gestionare a riscurilor în tranzacționare și să le poți aplica în practică. Acest lucru este valabil mai ales pentru începătorii care nu au înțeles încă toate caracteristicile funcționării pieței de valori.

Sde unde să încep?

Primul lucru pe care un viitor comerciant profesionist ar trebui să-l învețe este să tranzacționeze la zero. Mai simplu spus, cel puțin nu ar trebui să piardă bani atunci când face tranzacții. Abia după aceea merită să înveți să câștigi. Aproape nimeni nu reușește să ocolească această etapă. Unii comercianți deja în primele luni de activitate încep să primească venituri. Cu toate acestea, făcând acest lucru, ei omit stadiul în care își dă seama că trebuie să lucreze într-un mediu agresiv.

Există riscul de a deveni rapid expert. Cu toate acestea, nimeni nu este imun la scăderile bruște și dureroase ale bursei. Din același motiv, nu disperați, neprimind venituri imediat. Dacă credeți statisticile, atunci aproape jumătate din tranzacțiile efectuate pot aduce un rezultat negativ. De aceea este atât de important să aplicați managementul riscului în tranzacționare.

Reguli de bază

Să le enumerăm pe scurt și apoi să le discutăm mai detaliat:

• Nu investiți mai mult de jumătate din capitalul dvs.
• Păstrează-ți toleranța la risc.
• Păstrați un echilibru între diversificare și concentrare.
• Setați ordine de oprire.
• Determinați rata rentabilității.
• Deschide mai multe poziții.

Nu investiți mai mult de jumătate din capitalul dvs

Dacă vrei să ai succes pe piața financiară, încearcă să nu investești toate fondurile exclusiv într-un singur proiect. Încercați să lăsați cea mai mare parte din capital pentru alte tranzacții.

În plus, uneleexperții din piața de valori recomandă utilizarea a nu mai mult de treizeci la sută din capital pentru a participa la tranzacție. Cu cât numărul este mai mic, cu atât mai bine.

Încercați să distribuiți capitalul între mai multe proiecte, asigurându-vă astfel împotriva riscului potențial de ruinare.

Rămâneți riscant

Conform experților, această cifră nu ar trebui să fie mai mare de cinci procente din capitalul dvs. Urmând acest principiu, vă veți asigura că rata pierderilor nu va fi mai mare de 5 la sută din capital. Această cifră nici măcar nu depășește rata inflației. În funcție de zona de investiție, nivelul de risc poate fi redus la un procent și jumătate. Aceasta este una dintre regulile de bază ale managementului riscului în tranzacționare, care vă permite să preveniți eventualele pierderi de capital.

Păstrați un echilibru între diversificare și concentrare

Abilitatea de a distribui fonduri între mai multe proiecte se numește diversificare. Folosind această strategie de management al riscului în tranzacționare, calculul se face pentru a reduce pierderile probabile. Concentrarea este concentrarea unei părți impresionante a capitalului într-o singură piață sau într-un singur proiect. De aceea este important să găsim un echilibru între diversificare și concentrare. Experții recomandă utilizarea în medie a nu mai mult de zece instrumente de investiții. Acest lucru vă permite să distribuiți fonduri în așa fel încât, dacă un grup cade, pierderile sunt compensate de creșterea celorlalți.

Setați comenzi de oprire

Pentru a evita pierderile uriașe cândmodificări de preț, setați așa-numitul stop loss în avans. Acest lucru va bloca prețul, permițând astfel comerciantului să închidă poziția. Cu toate acestea, înainte de a utiliza un ordin stop, este recomandabil să efectuați o analiză de piață. Totuși, la fel de importantă este și disponibilitatea comerciantului de a-și asuma un anumit risc.

Determinați rata rentabilității

Pentru orice tranzacție, chiar și potențială, pe piața de valori, experții recomandă determinarea raportului dintre profit și pierdere. Această prognoză vă permite să echilibrați riscurile. Dacă raportul dorit nu poate fi atins, se recomandă abandonarea completă a utilizării acestei metode de investiții.

Acesta este un instrument important de gestionare a riscurilor în tranzacționare. Cum se face rata de rentabilitate, fiecare participant la bursa decide independent. Depinde nu numai de caracteristicile activității, ci și de natura participantului însuși. Unii sunt mai dispuși să-și asume riscuri și nu se tem să facă tranzacții despre care nu sunt siguri.

Deschide mai multe poziții

Dacă pe bursă sunt disponibile mai multe poziții, cu condiția ca în fiecare dintre ele să fie utilizat un instrument identic, comerciantul trebuie să preselecteze pozițiile de tranzacționare și de trend. Primele sunt destinate tranzacționării pe termen scurt. Al doilea este proiectat pentru o perioadă lungă de timp.

Cum se protejează capitalul?

Când face tranzacții pe piața de valori, un comerciant ar trebui să acorde o atenție deosebită protecției împotriva participării la tranzacții care nu generează venituri. În acest scop, chiar și jucătorii profesioniști sunt instruiți în gestionarea banilor.

Regula principală este să nu riscați sume impresionante. În fiecare tranzacție, ar trebui să încercați să utilizați partea minimă a capitalului dvs. Cu cât valoarea tranzacției este mai mică, cu atât riscul este mai mic.

Cum să-ți creezi propria strategie?

Oamenii care se dezvoltă pe bursă de mult timp știu că nu există soluții universale. Fiecare jucător își construiește în mod independent propria strategie, ghidat de cunoștințele și abilitățile practice dobândite.

Începătorii tind să încerce să obțină cât mai multe informații posibil din sursele disponibile. Ei citesc știri și articole profesionale, vizitează forumuri și pun întrebări experților. Pe baza informațiilor primite, aceștia fac propria concluzie cu privire la oportunitatea de a cumpăra sau de a vinde.

Această metodă vă permite într-adevăr să culegeți o mulțime de informații, dar din cauza lipsei de experiență practică, poate duce la acțiuni nereușite.

Pe lângă cunoștințele teoretice, trebuie să ai strategii reale. În practică, comercianții rareori așteaptă mai mult de o lună pentru a vedea ce se întâmplă. Banii trebuie să se rotească în mod constant și să facă profit. Strategia numită „buy and hold” este relevantă doar pe piețele foarte profitabile. Cu toate acestea, trebuie să puteți determina cu exactitate momentul celei mai profitabile vânzări de titluri.

Strategii de bază

Investitorii cunosc unele dintre cele mai populare moduri de a efectua tranzacții:

• Scalping. Implică realizarea unui număr mare de tranzacții mici care aduc comerciantului un profit scăzut, dar aproape garantat. Principalul dezavantaj este că întreruperea prematură a tranzacțiilor reduce profitul investitorului. Un alt dezavantaj este că o tranzacție negativă masivă poate anula efectele pozitive ale tuturor celorlalți.
• Tranzacționare în cursul zilei. Tranzacția în acest caz este finalizată în termen de o zi. Principalul dezavantaj este că trebuie să faci tranzacții pozitive zilnic. Acest lucru creează o presiune psihologică care are ca rezultat luarea proastă a deciziilor.
• Tranzacționarea pozițională este considerată una dintre cele mai populare. Această opțiune este aleasă de un număr semnificativ de jucători.

După cum înțelegeți, este deosebit de important să urmați regulile de gestionare a riscurilor în tranzacționare pentru începători. Acest lucru se datorează faptului că începătorii sunt cei care sunt predispuși să comită cel mai mare număr de greșeli. De aceea, la începutul carierei profesionale, ar trebui să mizeze nu pe profit, ci pe capacitatea de a păstra capitalul și de a evita pierderile. În acest scop, ar trebui să studiați cărți despre managementul riscului în tranzacționare și alte surse disponibile.