Investiție pentru începători de la zero. Strategii de investiții

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

Investițiile și finanțele în sens general sunt considerate mijloace folosite pentru a obține un anumit rezultat pozitiv. Poate fi monetar, defensiv, intelectual, social și așa mai departe. O astfel de interpretare a acestor concepte depășește sfera considerației economice. Din acest punct de vedere, investițiile și finanțele acționează ca un instrument pentru obținerea unei sume mari de bani, generarea de venituri sau creșterea capitalului. Pot fi folosite și pentru ambele.

Esența investiției

Definițiile de mai sus interpretează acest concept ca un mijloc de creștere a capitalului propriu și o metodă de atingere a obiectivelor non-economice. De exemplu, statul, care investește fonduri de la buget în dezvoltarea astrofizicii, nu se așteaptă să facă profit. Cu toate acestea, injectarea de capital în acest domeniu permite o activitate de cercetare importantă. LAÎn sens restrâns, investiția implică creșterea capitalului investit. Definiția generală este dată în Legea federală. În conformitate cu prevederile sale, investițiile sunt considerate titluri de valoare, numerar, alte proprietăți, drepturi reale care au valoare. Sunt investiți în afaceri sau alte activități pentru a genera venituri sau pentru a obține un alt efect benefic. Investițiile de capital sunt tratate ca investiții în active fixe. Acestea includ, printre altele, costurile de reechipare, construcția și reconstrucția întreprinderilor existente, costurile de achiziție de echipamente, mașini, inventar, unelte, precum și activități de proiectare și invenție etc. Investițiile sunt considerate într-un sens mai larg. decât investițiile de capital și într-un sens mai restrâns decât costurile. Costurile, de exemplu, pot fi unice și curente. Primul poate fi atribuit investițiilor.

Funcții de implementare

Sistemul economic modern prevede diferite tipuri de investiții. Aportul de fonduri se realizează în anumite programe, a căror implementare face posibilă atingerea obiectivelor stabilite. Ele sunt prezentate ca un ansamblu de acțiuni și măsuri care nu contravin normelor legii. Investițiile în proiecte se realizează pe o anumită perioadă. În Legea federală menționată mai sus, conceptul de program este prezentat ca o justificare pentru fezabilitatea economică, momentul și volumul investițiilor de capital. Această categorie de legislație include atât documentația elaborată în conformitate cu standardele aplicabile, cât șiaprobat conform standardelor existente și în modul prescris. Un proiect de investiții este, printre altele, o descriere a măsurilor practice de investiții (plan de afaceri). Legea introduce și un concept suplimentar. În special, prevederile prevăd o astfel de definiție ca „proiect prioritar”. Este considerat ca un ansamblu de măsuri cu un volum total de investiții de capital care îndeplinește cerințele stabilite și este inclus în lista aprobată de Guvern.

subiecte

Implementarea practică - începutul investiției - este de neconceput fără implementarea anumitor activități individuale sau colective. Subiectele și obiectele sunt elemente integrante ale acestei lucrări. Primele includ organizații și cetățeni care desfășoară activități cu scop în procesul de rezolvare a problemelor stabilite în proiectele de investiții. Subiectele sunt:

• Contractanți (interpreți).
• Clienți.
• Investitori.
• Utilizatori obiect.
• Alți membri.

Legislația oferă unei entități posibilitatea de a combina funcțiile a doi sau mai mulți participanți la proiect, cu excepția cazului în care se stabilește altfel printr-un contract sau acord de stat.

Obiecte

Sunt diverse proprietăți create de organizații și întreprinderi din sectoarele neproducție și industriale, certificate, obligațiuni, acțiuni și alte valori mobiliare, produse științifice și tehnice, proprietate și alte drepturi (inclusiv intelectualeproprietate), depozite în numerar. Obiectele atașate pot fi de asemenea distinse:

• Explorare geologică.
• Obiecte de comunicare și transport.
• Constructii de locuinte.
• Facilitati agricole.
• Structuri ale sferei sociale (instituții educaționale, medicale, culturale și de învățământ), etc.

Clasificare

Strategiile de investiții se formează în funcție de diferite criterii:

• Pentru obiectele atașate.
• Condiții de investiție.
• Forma de proprietate.
• Orientare teritorială.
• Surse de fonduri.
• Sfere economice.
• Concentrat pe industrie.
• Oportunități de a participa la guvernare și așa mai departe.

Clasificarea activității de investiții pe obiecte este cea principală. În conformitate cu această caracteristică, se disting investițiile financiare și reale. Acestea din urmă, la rândul lor, sunt împărțite în intangibile și tangibile, acestea din urmă - în portofoliu, directe și altele.

Investiții reale

Construcțiile, echipamentele, mașinile, clădirile și așa mai departe servesc drept obiecte de investiții materiale. Investițiile necorporale vizează achiziționarea de licențe, brevete, implementarea de programe de formare avansată și recalificare a personalului și plata activităților de cercetare. În cadrul practicii statistice, investițiile reale se numesc contribuții la active nefinanciare. Contabilitatea acestora se realizează conform Metodologiei FMI.

Investiții în numerar

Investițiile financiare sunt prezentate ca investiții în obligațiuni, acțiuni, certificate și alte valori mobiliare, precum și în conturi bancare. După cum sa menționat mai sus, acestea sunt împărțite în portofoliu, depozite reale și alte depozite. Primele includ investiții în acțiuni ale SA pentru a primi dividende și drepturi de participare la activități de management. Acestea sunt efectuate de organizații și persoane fizice care dețin în totalitate întreprinderea sau controlează cel puțin 10% din capitalul social (autorizat) sau valorile mobiliare. Portofoliul se referă la investiții în diferite tipuri de acțiuni care aparțin diferiților emitenți, pentru a crește probabilitatea de a obține venituri. Această categorie include achiziționarea de obligațiuni, acțiuni, cambii și alte titluri de creanță. Cota lor este mai mică de 10% din capitalul social (autorizat). Acele investiții care nu se încadrează în categoriile de mai sus sunt indicate ca „ altele”. Printre acestea, de exemplu, împrumuturi comerciale, împrumuturi guvernamentale din țări străine sub garanții și altele.

Formular de proprietate

După acest criteriu, de regulă, se disting investițiile străine, private, de stat și mixte. Pentru investitorii începători, sunt elaborate materiale metodologice relevante, care oferă o clasificare extinsă. În special, în practica statistică, sunt evidențiate contribuțiile municipale, participarea la cooperative de consumatori, organizații religioase și publice. Investițiile mixte sunt clasificate în investiții comune interne și ruso-străine.

Alte criterii

Practica statistică folosește clasificarea conform instrucțiunilor de utilizare. De exemplu, investițiile în capital fix sunt împărțite pe forme de proprietate, sectoare economice și așa mai departe. În funcție de atributul regional (teritorial), ar trebui să se distingă investițiile interne. Pentru subiecții începători ai activității în cauză, aceștia acționează adesea ca cel mai simplu și mai eficient instrument de obținere a profitului. Investițiile în economia internă sunt împărțite, la rândul lor, pe regiuni. În plus, există și investiții externe. Pentru investitorii începători, această opțiune poate fi și o modalitate foarte promițătoare de creștere a capitalului. În funcție de sfera economică, se disting tipuri de activitate de producție și non-producție.

Nivel de risc

Există clasificări diferite pe această bază. Cărțile despre investiții disting, de exemplu, categorii precum investițiile conservatoare, agresive și moderate. Primele se caracterizează printr-un nivel scăzut de risc și lichiditate ridicată. Ultima categorie este caracterizată de valori moderate ale probabilității de pierdere. Investițiile agresive se caracterizează prin rentabilitate și risc ridicate, lichiditate scăzută. În conformitate cu o altă clasificare, există investiții mari, medii, scăzute și neprofitabile.

Cum să începeți să investiți?

Nu veți putea face bani din investiții în domeniul investițiilor. Pentru a obține venituri, trebuie să aveți anumite fonduri. Înainte de a începe să investiți, trebuie să verificați starea finanțelor. În moderncondiții, costul vieții crește destul de rapid, iar plățile obligatorii cresc. În acest sens, fondurile care au fost planificate a fi investite undeva ar putea să nu fie suficiente.

Principii de bază

Cunoașterea lor este necesară pentru a investi corect. Unde sa încep? În ce program să investești? De câți bani ai nevoie pentru a face prima investiție? Pentru investitorii începători, aceste întrebări sunt cele mai relevante. Pentru a naviga prin sistem, trebuie să cunoașteți termenii de bază și să îi înțelegeți corect. În acest caz, deciziile luate vor aduce efectul dorit. Este necesar să înțelegem diferența dintre un depozit, fonduri mutuale, obligațiuni, acțiuni. Este recomandabil să studiezi o serie de teorii economice. De exemplu, este util să explorezi probleme de optimizare a portofoliului, eficiență a pieței, diversificare. Toate informațiile utile sunt conținute în cărțile despre investiții. Aceste publicații explică termenii de bază pe care trebuie să-i cunoști, oferă diverse scheme de investiții, exemple. În plus, cei mai mari brokeri autohtoni oferă posibilitatea de a participa la cursuri de investiții online. Seminariile despre această activitate sunt, de asemenea, destul de populare.

Target

Orice ghid pentru investiții conține acest articol. Înainte de a investi, trebuie să determinați scopul acestei operațiuni. În general, toți investitorii caută venituri. Cu toate acestea, profitul rezultat va fi utilizat în moduri diferite. Scopul investiției va depinde de vârstă, perspective, planuri de viață, experiență de muncă,specificul activității profesionale și alte circumstanțe.

Determinarea riscului acceptabil

Imediat înainte de a face o investiție, trebuie stabilit ce nivel de probabilitate de pierdere poate accepta subiectul. În acest caz, va depinde mai mult de vârstă. De regulă, tinerii sunt gata să-și asume riscuri, să investească, să piardă, să investească din nou. Generația mai în vârstă, dimpotrivă, se străduiește pentru un venit stabil. Proiectele de investiții existente implică diferite niveluri de risc. Dintre acestea, îl puteți alege pe cel mai potrivit.

Stil propriu

El este ales în funcție de atitudinea față de risc. Investitorii pot fi conservatori sau agresivi. În primul caz, aproximativ 70-75% din economii sunt păstrate de investitori în active cu risc scăzut (obligațiuni de stat, de exemplu). Cei mai agresivi investitori investesc de obicei 80-100% din capitalul lor în acțiuni.

Valoarea depozitului

Cu cât este mai mare plata pentru achiziționarea de active, cu atât mai puține venituri puteți obține din investiție. De regulă, metoda pasivă presupune cele mai mici costuri, iar tranzacționarea - maximul. La bursa se deduce un comision pentru tranzactii. Brokerii înțeleg. Investitorii începători ar fi probabil înțelept să apeleze la agenți mai ieftini sau la rate mici. Dar, în acest caz, serviciul este probabil să fie limitat. În acest caz, pentru a efectua orice acțiune non-standard, va fi necesară o plată suplimentară. Dacă investiția se face în fonduri mutuale, experții recomandă să studiați cu atenție secțiunilecontracte referitoare la majorări și reduceri, precum și comisioane pentru investiții de succes.

Agent de căutare

Această etapă este considerată cea mai importantă pentru un investitor începător. Atunci când alegeți o companie de management sau un broker, trebuie să acordați atenție:

1. Reputație.
2. Progres pe o perioadă extinsă.
3. Corespondența planurilor tarifare cu stilul de investiție ales.

Este recomandabil să vizualizați evaluările companiilor de brokeraj, să citiți recenzii, să consultați experții.

Selectați obiectul atașamentului

Experții recomandă împărțirea capitalului disponibil în trei părți:

1. Pentru obligațiuni.
2. Pentru stocuri.
3. Sold de numerar.

Fondurile care vor fi investite în acțiuni și obligațiuni ar trebui împărțite în mai multe părți. Ele pot fi investite în diferite valori mobiliare. Este posibil să fie solicitați numerar pentru a plăti brokerului și pentru a face orice achiziții în perioadele următoare. Mărimea acțiunilor în care vor fi împărțite fondurile depinde de stilul de investiție. În mod similar, puteți împărți capitalul pentru investiții în fonduri mutuale, depozite.

Controlarea emoțiilor

Adesea, generarea de venituri este limitată de frică sau lăcomie. Orice portofoliu de investiții este supus fluctuațiilor pe termen scurt. În unele cazuri, ele pot fi destul de vizibile. În astfel de cazuri, nu ar trebui să intri în panică sau să fii prea fericit de succesul brusc. Dacă începe să aducă un sentiment de anxietate pentru fondurile propriiinconvenient, este recomandabil să-l revizuiți astfel încât să fie mai în concordanță cu stilul și obiectivele investiției.

Examinare capital

La fazele inițiale ale investiției, subiecții achiziționează obligațiuni, acțiuni sau acțiuni conform unui anumit plan, repartizând riscurile probabile și profitul așteptat. Cu toate acestea, în timp, se poate dovedi că valoarea unei părți a activelor a crescut brusc, în timp ce ceal altă a scăzut. Această situație va modifica raportul titlurilor incluse inițial în portofoliu. Și acest lucru, la rândul său, încalcă planurile investitorului. În astfel de cazuri, portofoliul este reechilibrat. Această procedură constă în vânzarea unei părți din activele care au crescut în preț și cumpărarea unei părți din activele care au scăzut în preț.