Warren Buffett este cel mai bun investitor din lume. Biografie, cărți, zicători, calea „oracolului din Omaha”

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

Mulți oameni cred că Warren Buffett este cel mai bun investitor din lume și cu un motiv întemeiat. Un bărbat cunoscut nu numai în Statele Unite, ci în întreaga lume, locuiește în Omaha, Nebraska. Are 73 de ani. Are a cincea avere din Statele Unite - la sfârșitul anului 2012, în valoare de 46,5 miliarde de dolari. Dar cu toate acestea, o mare avere nu i-a întors capul, el încearcă să trăiască modest. Warren le reamintește altora că banii nu au creat o persoană, ci o persoană a creat bani și îi încurajează pe alții să trăiască mai ușor. Miliardarul își îndeamnă și compatrioții să-i urmeze exemplul: nu urmăriți mărcile, ci folosiți acele lucruri care sunt convenabile.

De ce este Warren Buffett iubit în Statele Unite?

Un fapt important care îl caracterizează ca persoană este abandonarea voluntară a 50% din proprietatea sa (care reprezintă aproximativ 37 de miliarde de dolari). El a transferat aceste fonduri dintr-o singură lovitură de stilou, fără ezitare, către fundații caritabile americane. Așa a răspuns în 2010 la apelul lui Bill Gates pentru americanii bogați să dea jumătatebogăția lor către țara care i-a făcut bogați. A fost cel mai mare și cu adevărat impresionant act de caritate din lume, un exemplu pentru toți oamenii bogați. Fondurile au fost transferate în principal către un fond administrat de soții Gates: Bill și Mellinda. Fără exagerare, toată țara a fost profund surprinsă de acest act al unui bărbat care înainte era renumit pentru cumpătarea sa. A fost un act cu adevărat patriotic, un răspuns plin de viață din partea sufletului lui Buffett la atacul asupra Turnurilor Gemene din SUA de către teroriști.

Este foarte iubit în Omaha natală, el, un miliardar cu reputație mondială, nu se ascunde de oameni, vizitează liber magazine și alte locuri publice.

Odată, când o școală din Omaha se confrunta cu sancțiuni financiare semnificative și amenințarea cu închiderea, un cuplu în vârstă de profesori de la aceeași școală a venit în ajutor. Au transferat câteva milioane de dolari în contul necesar. De unde le-au luat? Profesorii s-au dovedit a fi unul dintre primii acționari ai companiei lui Buffett, încredințându-i-i cu toate economiile lor - 25.000 USD.

La întrebarea corespondentului despre cum înțelege el ce este succesul în viață, el a răspuns că cel mai important lucru este să iubești oamenii din jur, iar cât de mult ai într-o celulă de bancă este deja secundar. Warren Buffett are într-adevăr astfel de convingeri. Știrile, evenimentele actuale au puțin efect asupra valorilor vieții sale. Într-adevăr, acest bărbat inteligent, dar capricios și carismatic este iubit de familie și de alții.

Warren Buffett este un nume de afaceri celebru

Operațiuni pe piața valorilor mobiliaretitlurile de valoare sunt cel mai adesea speculative. Se presupune, desigur, să cumpere acțiuni la prețuri mici și să le vândă la o rată mai mare. Mulți oameni încearcă să efectueze două operațiuni deodată cu viteza fulgerului, în plus, cât mai profitabil. Dar eroul articolului nostru nu a mers în îmbogățirea sa prin speculații, el, după cum spun experții, este un „investitor pur”. Stilul lui este diferit: măsurați de șapte ori, tăiați o dată. Hobby-ul unui om de afaceri este achiziționarea de acțiuni la companii promițătoare pe care piața le subestimează subiectiv. Acest defect are perspectiva de a fi corectat. Doar faptul că însuși Warren Buffett a investit în această companie îi sporește reputația. Respectă companiile în care investește. El deține o frază care ar trebui să fie auzită de toți investitorii. Se spune că este mai bine să cumperi o companie grozavă la un preț corect decât să cumperi o companie cinstită la un preț bun. Warren Buffett este fundamental în moralitatea afacerilor. Declarațiile sale mărturisesc acest lucru.

El cumpără titluri doar de la companii, asigurându-se doar că valoarea reală a acestora este mai mare decât cea propusă. Mai mult, astfel de acțiuni sunt în portofoliul său de cel puțin zece ani. Întreprinderile lucrează în mod constant, iar valoarea acțiunilor lor în acest moment crește. Nu este interesat de speculații pe termen scurt, spre deosebire de George Soros. O astfel de poziție este, desigur, constructivă: producția primește un impuls spre dezvoltare. Compatrioții sunt siguri că Warren Buffett stimulează economia SUA cu activitățile sale. Fotografiile acestei persoane demne sunt adesea publicate în ziare și reviste. El dă de bunăvoie interviuri. Acest om de afaceri și filantrop este iubitîn țară și există - pentru ce… Până la urmă, el apără fundamental investițiile și critică speculațiile. El îi îndeamnă pe alți oameni de afaceri să nu treacă granița dintre aceste concepte, să fie „pentru toată țara”, și nu doar „pentru ei înșiși”.

Principiul lui este să investească în afaceri cu un management impecabil. Prin urmare, el studiază nu numai bilanțul lor, ci și structura producției, precum și biografiile managerilor. Acest investitor este ca un agronom care caută solul potrivit pentru a planta. Opțiunea lui preferată de investiții este atunci când companiile, datorită investițiilor, continuă să se dezvolte constant. Prin urmare, el alege active subevaluate. În descrierea modului de a alege o companie în care să investească, Buffett spune, în cuvintele mentorului său, Ben Graham, că are sens atunci când comparăm prețul (ce plătim) și valoarea (ce primim).

Dacă îl considerăm pe Warren Buffett ca investitor în acțiuni, atunci venitul său anual mediu este de doar 24%. Și asta într-o zonă în care se întâmplă ca norocoșii să „smulgă” jackpot-ul în 500%! Câți dintre acești stăpâni cu oferte geniale unice a văzut Warren? Dar norocul pentru ei este o doamnă volubilă și ea a fost braț în braț cu eroul articolului nostru de mai bine de 50 de ani, fără a-l lăsa în pace.

Buffett este sigur că tot ceea ce este prezent este testat de timp, dar vorbește despre asta, ca întotdeauna, nebanal și la figurat, aplicând următoarea comparație: la reflux se observă cine a înotat gol.

De ce este numit „Oracolul din Omaha”?

Tot ce a făcut în viață, literalmente totul, a avut succes. (Biografia lui Buffett revizuită în acest articol de mai jos vă va convinge de acest lucru.) Predicțiile sale se adeveresc uimitor. Tot ceea ce spune public este analizat cu atenție. Pe Wall Street, ceea ce spune Warren Buffett nu are mai puțină greutate decât cuvântul președintelui țării. Citatele din discursul lui pot chiar doborî compania. Așa că, odată vorbit cu acționarii săi, și-a exprimat părerea că în curând una dintre marile companii de pe piața de reasigurări se va prăbuși. Analiştii, după ce au analizat datoriile diferitelor companii faţă de asigurătorii primari, au stabilit că aceasta este compania germană de asigurări Gerling Global Re pe locul al şaptelea în lume. Declarația lui Warren a fost suficientă pentru a împiedica clienții să folosească această companie cu adevărat neprofitabilă.

La începutul noului secol, analiștii s-au întrebat de ce Buffett nu a investit în dezvoltarea tehnologiilor moderne? Jurnaliştii au batjocorit chiar de vechea modă a miliardarului care nu foloseşte calculatorul sau calculatorul (Warren determină profitul din copilărie înmulţind în cap numerele de două şi trei cifre). Cu toate acestea, după câțiva ani, indicele pieței de tehnologie NASDAQ a început să scadă sistematic, iar companiile investitoare au suferit pierderi semnificative. Ce a spus Warren Buffett despre asta? Citatele sale pe acest subiect sunt laconice - „Și te-am avertizat…”

În 2006, un investitor celebru a prezis o catastrofă pe piața imobiliară din SUA. Pentru a face acest lucru, a folosit indicatorul „sau” - prețurile locuințelor nu ar trebui să crească mult mai repede decât costurile. Evenimente 2007–2008ani - locuințele cumpărate cu ipotecă de către cetățeni au început să fie masiv înstrăinate de ei pentru datorii.

Îngrijorat de deficitul bugetar al SUA, el în 2003 și 2004. a prezis de două ori scăderea dolarului american, investind o parte din fondurile sale în alte valute.

Primii pași în afaceri

Tatăl lui era proprietar de brokeraj și congresman. Cu toate acestea, încă din copilărie, Warren a încercat să-și câștige banii și să-și facă treaba lui. Prima sa afacere a fost speculativă: băiatul a cumpărat mai multe cutii de Coca-Cola de la bunicul său din magazin și le-a vândut familiei la dublu preț. Astfel a început calea lui Warren Buffett în afaceri. La 11 ani, a încercat mai întâi să joace cursurile, mai întâi cumpărând și apoi vânzând trei acțiuni. Apoi s-a grăbit să vândă acțiunile din cauza profitului minim. Cu toate acestea, prețul lor a crescut curând de șase ori. Nu era nevoie să te grăbești. Acest lucru a servit ca o lecție pentru Warren.

De la vârsta de treisprezece ani a lucrat la oficiul poștal livrând Washington Post. Munca a fost la bucată și, după ce și-a dezvoltat sistemul, a început să câștige mai mult decât șeful oficiului poștal. La 15-17 ani, împreună cu un prieten, au cumpărat și instalat trei aparate de slot second hand în oraș. Până la vârsta de 17 ani, avea fonduri în valoare de 5.000 de dolari, care, ajustate pentru indicele inflației, se ridicau la peste 40.000 de dolari. Warren a fost „taxat” să câștige bani și să devină milionar până la vârsta de 30 de ani. Dar tatăl său l-a convins de necesitatea de a obține o educație. Universitatea din Districtul Columbia l-a adus împreună cu un teoretician proeminent al pieței financiare și al investițiilor, Graham, care a reușit să-și intereseze zvelta.teoria tânărului. Tao-ul lui Warren Buffett a fost găsit! Acum știa sigur ce va face în viață - să investească.

Piața financiară este chemarea lui Warren Buffett

După absolvire, Warren a început să lucreze ca manager în compania tatălui său. La 22 de ani, s-a căsătorit cu Susan Thompson. Doi ani mai târziu, organizează o companie pe acțiunile prietenilor și cunoscuților. Apoi a avut experiență de lucru pentru compania profesorului său Ben Graham, fondul de investiții Graham-Newman de pe Wall Street. În această etapă, el are deja o avere de 140 de mii de dolari SUA. În ciuda perspectivelor de deschidere, Warren decide să-și construiască propria afacere. Se întoarce în Omaha și, după ce a reușit să strângă fonduri de la prieteni și rude, își înființează propria companie de fundație, Buffett Associates. De la începutul anilor '60, acțiunile acestei companii au crescut cu 251% în primii 5 ani, în timp ce în medie bursa americană „crește” cu 74% în acest timp. În următorii 5 ani, acest decalaj va crește și mai mult: 156% pentru companiile investite de Warren și 122% pentru restul pieței. Un vis din copilărie devine realitate - el devine milionar. Warren Buffett s-a impus ca un specialist excelent în fuziuni și achiziții. Are investiții mari în afacerile de asigurări din America.

A doua etapă a activității sale a început în 1969, când a investit toate veniturile din fondul Buffett Associates (care este de 102 milioane de dolari) în compania falimentară de textile Berkshire Hathaway, dându-i astfel un impuls dezvoltării. Un analist experimentat a observat, pe bazaevaluarea activelor că prețul real al unei acțiuni era de 20 USD, în timp ce aceasta se vinde cu 8 USD. Dar afacerea cu textile s-a dovedit a fi nu punctul final, ci o bază intermediară pentru următoarea investiție. Profitul din vânzarea produselor a fost direcționat către aceștia în achiziționarea de valori mobiliare ale companiilor de asigurări. America la acea vreme și-a format propria piață de asigurări, iar beneficiile guvernamentale semnificative erau cheia pentru o rentabilitate ridicată a afacerii de asigurări. O strategie înțeleaptă și de anvergură a fost aleasă de Warren Buffett. Biografia sa de investitor la scară națională a început tocmai din această etapă, când cele mai mari cinci companii de asigurări din SUA au devenit proprietatea sa.

Ulterior, a fost lansat un mecanism de investiții bazat pe redistribuirea primelor de asigurare de la clienți către aceste companii. Pentru o parte din fondurile primite „în avans” au fost cumpărate companii „solide” falimentare. După ce au primit sprijin financiar, aproape imediat au obținut profit. Astfel, datorită profiturilor întreprinderilor inteligente investite, Warren Buffett a primit o altă sursă de finanțare. Biografia lui mărturisește: după ce și-a schimbat al cincilea deceniu, a devenit proprietarul unei averi de 28 de miliarde.

Cea mai mare investiție a Oracleului Omaha

Investiția lui este mai mult decât convingătoare. Investiția în companii subevaluate de piață a avut un efect izbitor. Acțiunile Coca-Cola pe care a cumpărat-o pentru 1,3 miliarde de dolari au crescut la 13,4 miliarde de dolari; Gillette - de la 0,6 miliarde USD la 4,6 miliarde USD; și 0,01 miliarde de dolari,1 miliard USD investit în Washington Post.

Miliardarul are, de asemenea, un pachet de 4,3% din McDonalds.

Rețineți, această persoană investește în ceea ce îi este familiar din copilărie și în ceea ce îi este aproape ca persoană. Amintiți-vă (am vorbit deja despre asta) prima experiență comercială a lui Warren, în vârstă de șase ani, vânzând șase cutii de Coca-Cola cumpărate de la bunicul său părinților săi. Mai mult, Oracolul bea zilnic cinci cutii de Cherry Coke. Sau ziarul Washington Post: nu tânărul Buffett l-a livrat pe o bicicletă, primind un venit decent pentru prima dată în viață? Și anume, hamburgerii sunt mâncarea preferată a investitorilor geniali.

Principiile de investiții de la Warren Buffett - gândite și de succes, care au fost dovedite prin practică, au devenit de mult cunoscute. Ele sunt în concordanță organică cu principiile sale de viață.

Cumva, în stare de funcționare, treptat, în procesul de management, Warren Buffett a creat „Eseu despre investiții”, în care a dezvoltat ideile lui Ben Graham. Inițial, acestea au fost scrisorile sale de afaceri către acționarii unei corporații diversificate care a apărut din compania de textile Berkshire Hathaway (și continuă să poarte acest nume). Motivul publicării acestei cărți este pur practic: formularea rezonabilă de către autor a ideilor pieței financiare și distrugerea miturilor care există acolo. Natura investiției și construirea unei afaceri este subtil dezvăluită. Autorul subliniază că investițiile semnificative sunt imposibile fără un audit adecvat al documentelor contabile, o analiză a vieții economice a companiei.

După cumpărarea unei companii, Buffett își numește CEO-ul, stabilește ordinea pentru elplată. Acesta este singurul lucru pe care îl face el, investitorul. Oracolul din Omaha nu a atins conducerea operațională a companiei. Structura de conducere nu s-a schimbat. Directorul pe care l-a numit, stimulat de posibilitatea de a participa la opțiunea acțiunilor companiei, a majorat el însuși capitalizarea.

Principii de viață ale unui mare investitor

În primul rând, Oracolul din Omaha crede că bogăția este o stare de spirit. Dacă o persoană se asociază cu bogăția, atunci va deveni bogat.

Totuși, el nu asociază succesul unei persoane doar cu un cont bancar. Este important ca el să facă ceea ce-i place și să fie oameni în preajmă care îl iubesc. De asemenea, recomandă oamenilor să învețe să cheltuiască mai puțin decât câștigă, să nu se lase duși de împrumuturi de consum. El recomandă să petreci timp cu oameni care au mai mult succes decât tine, deoarece te mobilizează să faci progrese suplimentare. Ultimul principiu al Oracolului este că cei care vor să primească mai mult trebuie să dea și mai mult.

El este dedicat companiei sale până la punctul în care deține 99% din capitalul său în acțiunile acesteia. Apropo, colegul său Charlie Munger, urmându-i exemplul, a investit și el 90% din avere în acțiunile companiei. Aceasta, potrivit lui Warren, este cea mai bună garanție a unanimității și unității acționarilor Berkshire Hathaway cu managerii săi, ceea ce este necesar pentru managementul său eficient. În 2004, după moartea soției sale Susan Buffett, cel mai bun prieten al lui Warren, Bill Gates, sa alăturat consiliului de administrație.

De remarcat particularitatea acestei companii. În istoria sa de peste 40 de ani, niciun stoc Berkshire Hathaway nu a avutnu a fost vândut. În acest timp, valoarea fiecărei acțiuni a crescut de la 8 USD (nu uitați, atunci când cumpărați o companie de textile) la 90,5 mii USD. Acţionarii acestei companii, nu în ultimul rând datorită carismei liderului ei, nu sunt oameni de afaceri împrăştiaţi, ci un club de elită, un singur, monolitic, însărcinat să lucreze împreună.

Nu-i plac computerele. Nu are nimic în casa lui. Singura slăbiciune a Oracolului din Omaha sunt avioanele private.

Economie sau lăcomie?

El, în ciuda averii sale, nu s-a dus să locuiască în „statul milionarilor” - California, nu și-a ridicat un imobil uimitor. Deși fondurile îi permit să-și construiască aproape un oraș. Casa lui Warren Buffett de pe strada Farnham a fost cumpărată de el în anii 50 în Omaha natală, cu 34 de mii de dolari. Practic nu primește dividende de la corporația pe care o deține (Berkshire Hathaway). Trăiește cu un salariu, conduce un Lincoln folosit. Ia masa în aceeași cantină în care a mâncat când era funcționar.

Se îmbracă în magazine obișnuite. Odată, întrebat de un jurnalist rău intenționat despre costul costumelor sale, el a răspuns în așa fel încât a făcut toată America să râdă. Potrivit răspunsului său, costumele sunt foarte scumpe, doar că arată ieftin la el.

Îi surprinde pe cei din jur cu pumnul strâmt al acestei persoane, chiar și în relație cu proprii copii. Când fiul Howard a vrut să facă fermă și a venit la tatăl său cu o cerere să-i cumpere o fermă, el a pus o condiție: el o cumpere el însuși - în nume propriu, iar fiul său închiriază o fermă de la el, în timp ceplătindu-i chirie. Fiica lui Susie s-a apropiat odată de el, cerându-i o sumă mică pentru a ridica o mașină din parcarea cu plată a aeroportului. Bineînțeles, a dat bani, dar în același timp și-a cerut fiicei să scrie o chitanță pentru cei 20 USD primiti.

Warren Buffett iubește desenele animate. Favorit - "DuckTales" cu Scrooge McDuck - personajul principal. Nici măcar nu e vorba de animație. Sloganul „roșului de rață”: „Un dolar economisit este un dolar câștigat” a observat W alt Disney și a „furat” din personajul principal al articolului nostru.

Dar a existat încă o greșeală

Este Warren Buffett scriitor? El nu a scris cărți intenționat. Dar a lucrat atât de creativ încât scrisorile sale către acționari, colectate și sistematizate, sunt publicate, lizibile și valoroase.

O singură dată - în 2005, prognoza marelui finanțator nu s-a adeverit. A pariat pe scăderea dolarului. S-a dovedit opusul - creștere. Prototipul lui Scrooge McDuck a pierdut aproximativ 900 de milioane de dolari pe aceasta, care, însă, a fost acoperit de profitul companiei conduse de el în 2 miliarde de dolari. Dar există o justificare neconvingătoare, dar totuși - pentru aceasta: în același 2005, Bill Gates și Soros au „zburat”, pariând pe același lucru.

De ce s-a întâmplat asta? Răspunzând la această întrebare reporterilor, Buffett, cu umorul său obișnuit, a spus că dacă în fizică mișcările mecanice se supun legilor lui Newton, atunci în societate nebunia umană nu poate fi măsurată.

Warren Buffett a devenit scriitor împotriva voinței sale. Cărțile lui sunt căutate, are talentul să scrie pur și simplu despre complex, probabil ideea esteinteligență și experiență.

Testamentul lui Oracle

În testamentul după moartea sa pentru familie, el lasă un mic procent. Aproape întreaga avere - 99% va merge către Fundația Warren Buffett. Fondul este administrat de Allen Greenberg, fostul ginere al unui investitor genial. Dacă în timpul vieții socrului contribuie doar cu un mic procent din averea sa la acest fond - 10 milioane de dolari, atunci vă puteți imagina ce companie solidă se va transforma peste noapte după moartea sa. O altă întrebare: ce va fi cu Berkshire Hathaway, condus de carisma Oracolului din Omaha, după acest eveniment jalnic? Cu toate acestea, pentru compatrioți, Oracolul din Omaha lasă o prognoză optimistă, indicând că bursa va crește în viitor.