Cum să investești în imobiliare: modalități de a investi, strategii, riscuri, sfaturi

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

Una dintre cele mai fiabile și mai profitabile moduri de a economisi capital este investiția în imobiliare. Atât analiștii financiari, cât și cetățenii obișnuiți care doresc să-și protejeze fondurile de creșterea economică și crizele financiare sunt de acord cu acest lucru. În plus, folosind acest instrument pentru a proteja economiile personale, le puteți crește semnificativ în același timp.

Ce altceva face acest mecanism de piață atractiv?

Beneficiile investiției în imobiliare

1. Investind în imobiliare, investitorul creează o sursă constantă de venit pasiv, ceea ce înseamnă să primească profituri regulate fără efort și timp suplimentar.

2. Păstrarea fondurilor gratuite, protecția acestora împotriva inflației și a altor fenomene economice negative.

3. Lipsa limitelor geografice pentru investițiile de capital. Cu alte cuvinte, atunci când decideți cuminvestiți în imobiliare, puteți lua în considerare opțiuni pentru achiziționarea de obiecte atât în Rusia, cât și în străinătate.

4. Abilitatea de a implementa proiecte pe termen lung la scară largă.

5. Comoditatea controlului și gestionării, care constă în absența unei livrări de numerar sau a unui cont bancar, necesitând monitorizarea constantă a situației actuale a pieței.

Cum să investești în imobiliare?

Perioada crizei financiare, caracterizată printr-o scădere bruscă a prețurilor imobiliare, este ideală pentru acest tip de investiții. Dacă luăm în considerare că, conform statisticilor, la câțiva ani de la recesiunea economică începe o creștere economică intensivă și creșterea rezultată a valorii obiectelor imobiliare, atunci o astfel de investiție va deveni foarte fiabilă și profitabilă pe termen lung.

Înainte de implementarea primelor planuri de investiții, ar trebui mai întâi să vă familiarizați cu toate particularitățile comportamentului participanților pe această piață, tacticile și strategiile dovedite ale investitorilor cu experiență. De asemenea, ar trebui să faceți o analiză amănunțită a situației actuale de pe piața imobiliară, eventual cu ajutorul unui profesionist.

Cele mai bune modalități de a investi în imobiliare, le vom lua în considerare în continuare.

factori de succes

În ciuda popularității mari a investițiilor în imobiliare rezidențiale și comerciale, recent numărul persoanelor de succes care conduc această activitate a scăzut considerabil. Dar opinia publică despre această direcție de investiții cacel mai simplu și mai accesibil mod de a economisi capitalul nu s-a schimbat între timp.

Jucătorii majori de pe această piață lucrează cel mai adesea prin intermediari care sunt profesioniști din domeniul imobiliar. Sarcina lor este să studieze temeinic întrebarea pusă, culegând și analizând maximum de informații despre obiectul de interes.

Când vine vorba de mici operațiuni de investiții, investitorul se lipsește de serviciile imobiliare și de ajutorul specialiștilor, dorind să le reducă costurile. Să clarificăm principalele puncte pe care fiecare investitor începător ar trebui să le cunoască pentru a investi profitabil în imobiliare.

Situația generală a pieței

Prima etapă este studiul și studiul situației actuale de pe piața imobiliară în sine: tendințe în modificarea politicii de preț și dinamica principalelor procese. Puteți asculta opiniile profesioniștilor în investiții de renume mondial sau puteți contacta un specialist pe care îl cunoașteți pentru o consultație individuală.

perioade de rambursare

Cum să investești în imobiliare, protejându-te pe cât posibil de riscurile financiare?

Pentru început, merită să ne amintim că doar banii gratuite sunt investiți în proiecte pe termen lung. Tendințele actuale în dezvoltarea pieței imobiliare nu promit venituri rapide în acest domeniu. Prin urmare, metoda speculativă obișnuită „cumpără și vinde” nu va funcționa aici.

În plus, există o serie de alte puncte importante de luat în considerare.

De exemplu, dacă investim în dezvoltare imobiliară, suntem automat de acord cu o posibilă amânarelivrarea obiectului, întrucât astfel de precedente nu sunt, din păcate, neobișnuite astăzi. În plus, obiectul rezultat va deveni atractiv pentru viitorii clienți numai după finalizarea reparațiilor în apartamentele învecinate. Acest fapt va amâna primirea veniturilor din acest tip de investiții pentru o perioadă nedeterminată.

Ca o alternativă mai puțin problematică, puteți alege locuințe secundare, care sunt mai rapid și mai ușor de închiriat. Cu toate acestea, prețul său ridicat va contribui la o scădere semnificativă a sumei veniturilor primite ca urmare.

De aceea, atunci când decideți dacă să investiți în imobiliare, este important să aveți în vedere natura pe termen lung a acestui proiect și rambursarea lentă a acestuia. În acest sens, decizia de a cumpăra un apartament într-o clădire nouă pe ultimele economii va fi vădit eronată.

Venituri din investiții imobiliare

Unul dintre cei mai importanți factori atunci când alegeți un instrument de investiție este valoarea aproximativă a venitului așteptat.

De reținut că în activitățile de investiții care vizează gestionarea imobiliară, ca și în orice altă strategie financiară, nivelul de profitabilitate este direct legat de riscul evenimentului. De exemplu, atunci când achiziționează un apartament într-o clădire nouă, un investitor are dreptul să se aștepte la o rentabilitate tangibilă a unui astfel de proiect. Cu toate acestea, șansele de a rămâne fără fonduri investite și un obiect finit sunt foarte mari.

Timp și cost

Cât timp ai la dispoziție? După cât ai putea avea nevoie de resursele investite? Câți bani ești dispus să investești în acest moment? Aceste trei întrebări trebuie clarificateîn primul rând, angajarea în activități de investiții.

Va fi, de asemenea, util să calculați numărul exact de ore pe care le puteți dedica în mod regulat unui viitor proiect financiar. Factorii care determină suma de fonduri necesare investițiilor includ: segmentul de piață, locația obiectului selectat și situația generală actuală atât în zona de interes, cât și în economie în ansamblu.

Când stabiliți cum să începeți să investiți în imobiliare, este important să evitați greșelile comune cu care se confruntă mulți nou-veniți. Pentru a face acest lucru, trebuie să apelați la cele mai profitabile instrumente de conservare a capitalului.

Deci, care este cea mai bună proprietate în care să investești? Să aflăm.

Imobil comercial

Acest tip de investiție se caracterizează printr-un nivel de rentabilitate destul de ridicat.

Toți experții recunosc în unanimitate decizia de a investi în imobile comerciale situate în orașe mari ca fiind cea mai optimă mișcare strategică. Acest consens este pe deplin justificat. Deoarece acest instrument este cel mai solicitat în contextul proiectelor de afaceri mici și la scară largă implementate pe scară largă. În acest sens, puteți fi sigur că nici un singur depozit, spații industriale sau comerciale achiziționate nu va fi inactiv. Dar nu vă faceți iluzii cu privire la ușurința unor astfel de venituri. Pentru ca un atelier sau depozit să înceapă să genereze un anumit profit, va fi nevoie de timp și investiții financiare în achiziționarea de echipamente, reparații și generale.înfrumuseţarea obiectului. Este posibil să fie nevoie chiar să derulați o campanie de publicitate sau o prezentare pentru a atrage clienți potențiali.

Sfaturi valoroase: înainte de a investi în imobiliare într-o anumită regiune, este înțelept să vă consultați cu experți despre starea pieței în momentul actual. Acest pas va proteja împotriva fluctuațiilor neașteptate ale prețurilor care pot duce la pierderi financiare semnificative.

Investiții în locuințe

În ciuda recomandărilor experților, cea mai populară în ceea ce privește investițiile în prezent rămâne piața imobiliară rezidențială. În acest segment, cea mai bună alegere ar fi un obiect aparținând categoriei de preț mediu. Această opțiune este mai ușor de închiriat, obținând un profit rapid.

În ceea ce privește beneficiile, merită să acordați atenție obiectelor în construcție și clădirilor noi gata făcute. Investind în acest tip de locuințe, poți conta pe un venit de 10% din valoarea de piață a apartamentului. Nivelul ridicat de rentabilitate financiară se datorează faptului că prețurile pentru aceste proprietăți rezidențiale sunt de obicei mai mici decât pe piața secundară.

Proprietate în străinătate

Investițiile în imobiliare străine sunt un subiect separat de discuție. În acest domeniu, investițiile în sectorul hotelier sunt considerate cea mai profitabilă opțiune din cauza creșterii rapide a prețurilor în afacerile hoteliere europene.

Investitorii cărora nu le este frică de risc crescut ar trebui să acorde atenție posibilității de a achiziționa locuințe în țările în curs de dezvoltare. Mulțumităprețuri actuale scăzute, acest tip de investiție poate fi o modalitate foarte profitabilă de a economisi capital.

Cum să investești în imobiliare cu puțin capital?

Investirea în fonduri mutuale

Fondurile mutuale imobiliare sunt astăzi foarte populare în întreaga lume. În Rusia, acestea funcționează într-un format închis. Esența funcționării lor constă în acumularea de fonduri ale investitorilor și direcția ulterioară a acestora în achiziționarea de drepturi de participare la capitalul propriu în construcția actuală a clădirilor cu mai multe etaje. De remarcat că o astfel de investiție poate fi realizată doar în etapa eliberării autorizației de construire.

Această metodă are o serie de avantaje:

• preț relativ scăzut al acțiunilor (de la 100 la 1000 de dolari);
• evitarea riscurilor inerente gestionării imobiliare reale;
• plata venitului din anuitate de către majoritatea fondurilor;
• posibilitatea de a investi în mai multe obiecte promițătoare simultan;
• lipsa restricțiilor teritoriale, care să permită, în timp ce se află în Rusia, să investești în imobiliare în străinătate;
• nivel foarte ridicat de lichiditate.

Cele câteva dezavantaje ale acestei metode de investiții includ:

• nivel ridicat de volatilitate - schimbare frecventă a valorii unei acțiuni în sus și în jos;
• prezența unui anumit set de condiții la investiția în fonduri străine - furnizarea de dovezi privind legalitatea veniturilor personale și cunoașterea excelentă a limbii engleze.

Acțiuni ale companiei - proprietarul proprietății

Această metodă implică achiziționarea de acțiuni ale unei anumite companii cu o perspectivă suplimentară de creștere a valorii titlurilor achiziționate.

Este profitabil să investești în imobiliare în acest fel? Judecă singur pe baza următoarelor beneficii:

• oportunitate de a investi cu capital redus din cauza pragului de intrare scăzut;
• lipsa proprietății imobiliare fizice și riscurile asociate.

Este de remarcat aspectele negative:

• lichiditate relativ scăzută;
• mică diversificare (prag scăzut pentru capacitatea de a investi în mai multe proiecte în același timp);
• prezența unor riscuri mari.

Achiziție de teren în Rusia

În ciuda naturii foarte riscante și costisitoare a acestei metode de investiție, împreună cu dificultățile asociate cu găsirea și privatizarea terenurilor, această metodă face totuși posibilă investiția profitabilă în imobiliare și iată de ce.

În primul rând, există o probabilitate mare de creștere a prețurilor pentru terenurile din apropierea orașelor, în valoare de aproximativ 20%. Acest lucru este facilitat de dezvoltarea accelerată a construcției de cabane în zona suburbană.

În al doilea rând, această opțiune va fi un răspuns excelent la întrebarea cum să investești în imobiliare cu capital redus. Costul șantierului în sine este relativ scăzut, iar întreținerea instalației nu va necesita resurse financiare mari, spre deosebire de costurile impresionante de reparații.si utilitati in cazul achizitionarii unui apartament.

Achiziționarea de teren în străinătate

Limita inferioară pentru astfel de investiții este de aproximativ 15.000 USD. Beneficiul acestei opțiuni este un nivel ridicat de marjă (aproximativ 25%) după decizia de a începe construcția pe terenul achiziționat. Cu toate acestea, o astfel de investiție este destul de riscantă din cauza cererii scăzute de proprietăți imobiliare din SUA și Europa.

Certificat de locuință

O altă modalitate de a investi bani în imobiliare este să cumpărați un document care confirmă dreptul la un anumit spațiu de locuit într-o casă în construcție. După punerea în funcțiune a obiectului, puteți schimba acest certificat de locuință cu un apartament prin plata sumei lipsă, sau puteți primi banii datorați, în funcție de prețul obiectului la momentul finalizării lucrărilor de construcție. Avantajul acestei metode este de a economisi din diferența de prețuri pentru locuințele primare și secundare.

Cu toate acestea, atunci când plănuiți să locuiți într-un apartament dobândit în acest fel, merită să ne amintim riscul potențial ridicat al acestui eveniment. Acest lucru se datorează faptului că în casa construită este posibil să nu existe o zonă de locuit potrivită pentru zona specificată în caracteristicile certificatului. În plus, având în vedere natura pe termen lung a procesului de construcție în sine, este important să reținem riscul scăderii prețului imobiliar, care, conform numeroaselor opinii ale experților, va fi observat în țara noastră în viitorul foarte apropiat.

Prognozespecialiști anul acesta

În trimestrul I și II ale acestui an, conform declarațiilor autorizate ale multor analisti financiari, nu era de așteptat nicio scădere semnificativă a prețurilor imobiliarelor rezidențiale. În general, aceste previziuni au fost pe deplin justificate. Cu toate acestea, în a doua jumătate a anului, tendințele se schimbă dramatic, înclinând spre o reducere destul de intensă a prețurilor. Experții de frunte văd unul dintre principalele motive pentru creșterea ratelor ipotecare. Un astfel de proces interdependent va duce la o creștere ulterioară a dobânzii bancare, pe baza schimbării viitoare a prețului mediu de piață. Ca o mică modificare, experții permit trecerea acestei situații.

Pe baza previziunilor de mai sus, putem concluziona că piața imobiliară se confruntă cu o dinamică intensă și o redresare în 2018. Poate că acest fenomen este asociat cu o anumită stabilizare a economiei ruse.

Situația actuală a pieței și previziunile experților indică clar fezabilitatea achiziționării unei proprietăți anul acesta sau anul viitor. După câțiva ani, o astfel de investiție va putea aduce un profit semnificativ din revânzarea ulterioară.

Temerile investitorilor și motivele acestora

2015 a fost marcat de introducerea unui nou tip de impozit pe proprietate, care a înlocuit impozitul pe proprietate obligatoriu existent anterior.

Această inovație încă alarmează mulți investitori. Baza de impozitare pentru o astfel de colectare este valoarea cadastrală a obiectului. Diverse deduceri legate de faptul că o persoană are alte bunuri imobiliare nu se aplică în noul sistem de decontare.

Analiștii financiari calmează investitorii îngrijorați, spunând că procedura actuală este valabilă în prezent numai pentru orașele federale.

Numai până în 2020 este planificată extinderea acestui tip de colecție pe întreg teritoriul Rusiei. Rezultă de aici că în următorii doi ani este profitabilă achiziționarea de proprietăți imobiliare rezidențiale sau comerciale în orașe mici și orașe mici pentru a le vinde la un preț foarte favorabil mai aproape de momentul introducerii modificărilor.

Concluzii

Nu uitați că, în timpul unei recesiuni economice, stabilitatea și fiabilitatea fondurilor valutare și a altor instituții financiare scad brusc, spre deosebire de investițiile imobiliare.

Acest fapt duce la concluzia evidentă că investiția în proprietăți rezidențiale și comerciale este în prezent mijlocul cel mai fiabil, profitabil și sigur de a vă economisi propriul capital.

Situația economică din Rusia și instabilitatea geopoliticii acesteia nu au un impact semnificativ asupra acestui factor. Mai mult, potrivit experților, situația dificilă actuală pe scena mondială va fi în curând rezolvată cu succes. Și asta înseamnă că va veni momentul cel mai oportun pentru a vinde proprietatea existentă în condiții foarte favorabile.

De aceea, dacă aveți fonduri gratuite la dispoziție, grăbiți-vă să faceți o investiție profitabilă folosind una dintre schemele pe care le oferim.