Fonduri mutuale Sberbank. Recenzii ale fondurilor mutuale ale Sberbank

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

Dacă este timpul să te gândești unde să investești orice sumă de bani acumulată sau câștigată, iar cuvântul „investiție” nu spune aproape nimic, atunci ai motive să te bucuri. Pentru a primi venituri pasive, nu este nevoie să studiați știința financiară pentru o lungă perioadă de timp, să memorați termeni complecși, să înțelegeți grafice și diagrame, să analizați declinul pieței, să câștigați experiență de lucru și să învățați complexitățile jocului pe piața valorilor mobiliare. Nu reinventa roata, ea a fost inventată cu mult timp în urmă.

Ce sunt fondurile mutuale ale Sberbank?

Fondurile mutuale de investiții sunt un complex bazat pe gestionarea încrederii resurselor (proprietății) fondurilor de către companiile de administrare. Funcția lor principală este de a crește valoarea acțiunilor. Fondurile mutuale se formează pe baza fondurilor investitorilor privați. Scopul principal al fondurilor de investiții este de a obține profit din active care sunt titluri de valoare: obligațiuni, acțiuni etc.

Un investitor într-un fond mutual poate fi orice persoană care achiziționează acțiuni - valori mobiliare care confirmă dreptul proprietarului asupra unei părți din proprietatea fondului. în care,indiferent de numărul lor, fiecare investitor are același număr de drepturi. Profitul din active este distribuit între acționari proporțional cu numărul de acțiuni.

Sberbank. Gestionarea activelor

Fonduri mutuale de investiții - cea mai bună opțiune pentru a investi fonduri gratuite cu o limită de timp limitată și o cantitate mică de cunoștințe. Dar s-ar părea că o modalitate simplă de a investi presupune următoarele sarcini și anume: alegerea unei companii sau a unei bănci care se angajează să opereze cu banii altora. De regulă, cei mai mari jucători din sectorul financiar vin primii în minte. Și Sberbank în această linie, desigur, ocupă o poziție de lider.

Până în 2012, societatea de administrare a acestei bănci a fost numită Troika Dialog. Astăzi, Sberbank își numește urmașii în cel mai specific mod - „Sberbank Asset Management”. Esența funcțiilor din acesta nu se schimbă. Clienților li se oferă o listă destul de mare de fonduri pentru investiții. Fondurile mutuale de investiții ale Sberbank sunt reprezentate în toate sectoarele economiei ruse. În acest caz, costul acțiunii este inițial de 15 mii de ruble. Contribuțiile suplimentare sunt mult mai mici - de la 1,5 mii de ruble.

Chiar și ținând cont de faptul că managerii de în altă profesie au o experiență de peste 10 ani în lucrul cu un număr mare de fonduri mutuale, este necesar să cunoașteți atât aspectele negative, cât și cele pozitive ale investiției în fonduri mutuale și să aveți cel puțin o idee minimă. despre cum să alegi un fond.

Portofoliu de investiții

Până în 2014, Sberbank Asset Management oferă potențialilor acționari o gamă de 23 de acțiunifonduri de investiții. Fiecare dintre ele are atât laturi atractive, cât și laturi alarmante. Deci, de exemplu, fondul mutual de obligațiuni Ilya Muromets al Sberbank oferă potențialilor acționari un cost destul de ridicat al unei acțiuni, o distribuție echilibrată a fondurilor pentru investiții în mai multe sectoare ale economiei și riscuri scăzute.

Pentru iubitorii de „fierbinte” există întotdeauna o ofertă. Unul dintre cele mai profitabile fonduri este Fondul de obligațiuni riscante. La momentul înființării sale, valoarea acțiunii era de 1,7 mii de ruble. Până în mai 2014, a crescut la 2,5 mii de ruble. Dar randamentul comparativ cu alte fonduri este pur și simplu uimitor: 29,4% pentru 36 de luni, pentru perioada trecută din ianuarie până în mai 2014 - aproape 3%. Și asta în ciuda faptului că majoritatea fondurilor mutuale timp de 5 luni nu numai că nu au crescut valoarea acțiunilor, ci le-au redus la un minus. Care este secretul succesului acestui fond?

Componente portofoliu

Compania de administrare distribuie fonduri în valori mobiliare ale diverși emitenți. Pentru ca cititorul să nu se încurce complet în termeni, să ne ocupăm de asta folosind exemplul unuia dintre fonduri - fondul mutual Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management a fondat acest complex în iunie 1997. Emitenții Dobrynya Nikitich sunt companii rusești cu lichiditate ridicată și potențial de creștere, și anume, care operează în domenii precum:

– petrol și gaze;

– telecomunicații;

– finanțe;

– sectorul consumatorilor;

– mass-media și IT;

– industria chimică;

– imobiliare;

– transport.

Toate acțiunile emitenților pot fi numite o componentă a portofoliului de investiții. Dar aceasta nu va fi o definiție complet exactă. Atunci când cumpără o acțiune dintr-un fond cu riscuri scăzute, un investitor începător ar trebui să-și amintească că profitabilitatea acestuia este destul de scăzută. De aceea, acționarii mai experimentați sfătuiesc „nu vă puneți toate ouăle într-un singur coș”. Cea mai bună opțiune ar fi să investești în cel puțin două fonduri diferite: fonduri mutuale cu riscuri și randamente mari și fonduri mutuale cu riscuri scăzute și randamente stabile. Acest tip de alocare a capitalului este de obicei cel mai eficient.

Randament

Alegerea companiei se realizează prin evaluarea eficacității managementului. Constă în comparație cu rentabilitatea realizată și potențialul. Dar viitorul client probabil nu va găsi informații despre acesta. Rentabilitatea potențială a fondurilor mutuale ale Sberbank nu poate fi anunțată oficial de societatea de administrare. Numai realizările ei din trecut pot servi ca un indicator al eficacității ei.

Evaluări și evaluarea fondurilor

Dacă, pentru început, investitorul a ales totuși fondurile mutuale Sberbank, recenziile pe internet ale acționarilor cu experiență despre profitabilitatea acestora vor fi primul pas către o imagine clară a activității companiei de administrare. Comunicarea pe forumuri, de regulă, nu dezvăluie cifre și procente, nu realizează o analiză completă, dar este utilă din punctul de vedere al caracterului practic al alegerii unui portofoliu de investiții.

Evaluarea fondurilor în etapa de determinare în care merită să investești, mai trebuie făcutăpe cont propriu. Această sarcină nu este prea dificilă. Pe site-ul oficial al Sberbank, un raport despre activitatea companiei de management este prezentat sub formă de tabele. Acestea conțin informații complete: numele fondurilor, costul unei cote din fiecare dintre ele, profitabilitatea pentru 36, 24, 12 luni de muncă, precum și pentru perioada trecută a anului curent.

Fonduri mutuale de investiții ale Sberbank of Russia – plusuri la alegere

1. Cel mai mare plus este că aproape toată lumea se poate alătura fondului, fără a avea cunoștințe speciale. Un fond mutual nu necesită ca investitorul să înțeleagă toate complexitățile procesului, atenția constantă și monitorizarea creșterii capitalului. Compania de administrare este pe deplin implicată în acest lucru.
2. Al doilea plus este o consecință a primului: economisirea timpului personal al clientului. Fiabilitatea băncii valorează mult. Nu este nevoie să petreceți timp pentru a monitoriza în mod constant cursul scăderilor și creșterilor pieței, participând direct la proces și așa mai departe. De îndată ce un client Sberbank cumpără o acțiune la un fond mutual, managerii profesioniști încep să se ocupe de titlurile sale.
3. Suma disponibilă pentru avans. 15 mii de ruble reprezintă un mic capital de pornire pentru începerea activităților de investiții.
4. Ușurință de proiectare. Pentru a vă alătura fondurilor mutuale ale Sberbank, este suficient să aveți la dvs. doar suma necesară de bani și un pașaport. Clientul societatii de administrare trebuie sa scrie o cerere de cumparare a unei actiuni. Și asta e tot. Vânzarea unei acțiuni este la fel de ușoară ca și cumpărarea, adică este suficient și să scrieți o cerere la biroul societății de administrare.
5. Lichiditatea unităților. Fondurile mutuale ale Sberbank din Rusia sunt destul de diversedupa caracteristicile sale. Există fonduri cu randamente mari și riscuri mari și, dimpotrivă, cu riscuri minime, venituri stabile, dar lichiditate ridicată. Astfel de fonduri mutuale implică vânzarea rapidă a unei acțiuni, cu cel mai mic timp și practic fără pierderi de valoare.
6. Taxe. Acestea sunt supuse doar profitabilității fondurilor mutuale ale Sberbank. Mai exact, venitul net. Impozitul se scoate din acesta automat, la cota de 13%. Desigur, nu este nevoie să depuneți independent o declarație la biroul fiscal.
7. Diversificarea investițiilor. Pentru a reduce posibilele riscuri, fondurile acționarilor sunt distribuite pentru achiziționarea de obligațiuni și acțiuni din diferite sectoare ale economiei Federației Ruse. Acest lucru permite portofoliului de investiții să devină mai rezistent la scăderile pieței.
8. Siguranța investițiilor sub controlul statului. Riscul de pierderi financiare iremediabile este minimizat, întrucât banii investiți ai acționarilor nu sunt stocați în conturile societății de administrare. Fondurile sunt transferate către un depozit special. Controlul asupra acesteia este efectuat de organele statului.

Dezavantajele investiției în fonduri mutuale

1. Fără garanții. Niciun fond de investiții nu oferă încredere că acționarul va obține profit într-o anumită perioadă de timp. Totul depinde de comportamentul pieței și de cât de experimentați și calificați sunt traderii fondului. Există întotdeauna riscuri.
2. Creșterea valorii unei acțiuni. Acest lucru se face pentru a atrage noi investitori. Mecanismul de ridicare este destul de simplu. Înainte de perioada de raportaresocietatea de administrare cumpără acțiuni ale acelor întreprinderi care sunt deja în portofoliu, crescând astfel valoarea acesteia. Desigur, cota crește și în preț. După perioada de raportare, acțiunile inutile sunt eliminate. Prețul acțiunilor scade.

Total general

Este cel mai practic să începeți activitatea de investiții prin investiții în fonduri mutuale ale Sberbank. Rentabilitatea, recenziile, informațiile deschise maxime, rapoartele disponibile confirmă acest lucru.