Fonduri atrase: concept, metode de atragere și distribuire

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

În zilele noastre, investiția a devenit una dintre cele mai populare forme de câștig. Aproape fiecare persoană s-a gândit la un moment dat să investească o anumită sumă de bani într-un proiect promițător. În articolul nostru, veți afla ce sunt fondurile împrumutate și împrumutate, care este diferența dintre aceste două concepte, care sunt modalitățile de a atrage fonduri către o organizație și cum să gestionați corect banii primiți. Astfel de informații vor fi relevante pentru investitori și antreprenori.

Ce este finanțarea?

Pe scurt, fondurile strânse sunt venituri neplanificate de la un investitor sau alte companii care urmăresc să îmbunătățească performanța afacerii. Cu toate acestea, înțelegem cu toții că nimeni nu va efectua finanțare așa. De aceea există un sistem special de valori mobiliare,care oferă investitorilor dreptul de a profita din întreprinderea în care au investit.

Dacă vorbim de finanțare de proiecte, atunci aceasta este înțeleasă ca un set de forme și metode de furnizare a unei întreprinderi necesare dezvoltării unui proiect competent. Adică, nici măcar nu vorbim despre întreprindere în sine, ci mai degrabă despre pregătirea competentă a unui plan de afaceri, care este necesar pentru dezvoltarea afacerii în viitor. Acest tip de finanțare diferă de cel obișnuit în multe privințe, dar are același scop - obținerea de profit dintr-un proiect în curs de dezvoltare.

Adică, în cuvinte simple, fondurile strânse de o întreprindere reprezintă o anumită sumă de finanțare pe care un antreprenor are dreptul să o cheltuiască pentru dezvoltarea afacerii sale. Cu toate acestea, orice datorie va trebui rambursată în timp util. Rambursarea fondurilor împrumutate poate lua forma dividendelor către acționari, dobânzi la bancă sau cupoane de obligațiuni. Suma fondurilor împrumutate și rambursate depinde de regulile politicii de investiții a companiei.

Tipuri de finanțare

Fondurile de investiții atrase au multe clasificări diferite, care se bazează pe criterii diferite. În articolul nostru sunt enumerate doar cele mai comune dintre ele, dar dacă vă decideți să începeți să investiți, vă recomandăm insistent să studiați această problemă mai detaliat citind literatura necesară sau urmărind câteva videoclipuri educaționale. Deci, fondurile de investiții pot fi clasificate în funcție de obiectul către care este îndreptată activitatea de investiții:

• financiar - emiterea de împrumuturi sau investiția în valori mobiliare;
• speculative - revânzarea valorilor mobiliare și a metalelor neferoase;
• real - investiții în reparații majore și construcții.

De asemenea, în funcție de forma de proprietate în care sunt investiți banii, se formează anumite grupuri de investitori. Fiecare dintre aceste grupuri are propriile sale obiective și perspective. Această separare are scopul de a atrage mai mulți investitori în afacere. De exemplu, companiile necesită adesea investiții de capital pe termen lung pentru a dezvolta întreprinderea și pentru a începe să câștige un profit net. Pentru a face acest lucru, ei pot emite titluri de valoare sub formă de acțiuni, al căror venit din dividende se va produce abia după câțiva ani, dar la un procent ridicat.

Corporații publice sau private?

Fondurile atrase trebuie neapărat returnate investitorilor într-o anumită perioadă de timp, care, de regulă, depinde de politica investițională a întreprinderii. Cu toate acestea, unele corporații încearcă să adere la un anumit sistem care nu se schimbă de la an la an. Prin urmare, clasificarea întreprinderilor de investiții depinde și de forma de proprietate, OJSC:

• state - oferirea de facilități importante din punct de vedere strategic ale țării;
• private - investiții în corporații private (cea mai riscantă formă dintre toate);
• străină - investiții în corporații de peste mări;

Pe baza formelor de proprietate ale întreprinderilor, încă se fac investiții, fondurile strânse pot fi și publice (împrumuturi de la băncile de stat), private (investiții de la marii acționari) sau străine (investiții străine). Prin urmare, fiecare proprietar al întreprinderii trebuie să determine mai întâi publicul țintă pentru a atrage investiții și abia apoi să elaboreze o politică de investiții.

Atracție pentru investiții

Sperăm că acum înțelegeți mai detaliat care sunt fondurile strânse de organizație. Este timpul să vorbim despre metode de atragere a finanțelor către organizația ta, pentru că fără o politică de investiții bine gândită, este puțin probabil să poți interesa marii oameni de afaceri. De regulă, pentru a atrage atenția acționarilor și a debitorilor se obține prin următoarele metode:

• investiție în capitalul constituit al OJSC – acționarul primește profit din dividende, al căror cuantum depinde de profitul net al companiei;
• finanțare prin datorii - un împrumut de fonduri bazat pe un acord de rambursare după un anumit timp cu dobândă suplimentară;
• Împrumuturile cu obligațiuni sunt o politică de investiții bazată pe valori mobiliare cu plăți fixe.

Dacă unul dintre investitori decide să investească în capital fix, acesta va primi o cotă din întreprinderea în care investește. Oamenii de afaceri care dețin un mare bloc de acțiuni participă la treburile organizației și pot contesta deciziile luate de conducerea acesteia dacă sunt împotrivacu preferințele personale ale coproprietarului.

Finanțarea prin datorii este un împrumut obișnuit care poate fi emis atât de persoane fizice, cât și de instituții speciale (bănci). De regulă, contractul de împrumut precizează clar suma împrumutului și suma rambursării cu dobândă. Plățile către investitor pot fi efectuate în fiecare lună, sezon, an sau o singură dată - la data stabilită oficial.

Împrumuturile cu obligațiuni sunt adesea confundate cu acțiuni, deoarece obligațiunile sunt și titluri de valoare. Cu toate acestea, diferența dintre cele două este că acționarii își riscă banii mult mai mult. Obligațiunile promit o returnare a finanțelor la o anumită oră, precum și venituri din cupon care seamănă cu veniturile din dividende.

4 pași pentru a-i interesa pe investitori

Fondurile strânse din surse de finanțare joacă un rol imens în dezvoltarea întreprinderii, așa că acestei probleme ar trebui să i se acorde o atenție deosebită, mai ales dacă intenționați nu numai să obțineți un venit stabil, ci și să vă dezvoltați afacerea în viitor. Ei bine, pentru a interesa un investitor, este necesar să urmați anumite reguli care să facă o persoană cu bani să înțeleagă că fondurile sale nu numai că se vor întoarce la el, ci vor aduce și un profit bun.

Antreprenorii profesioniști consideră că pentru a atrage atenția marilor investitori este necesar să se urmeze patru pași consecutivi care să-i lase acționarului să înțeleagă că investește într-o întreprindere cu adevărat promițătoare și nu riscă fondurile proprii. Dacă o faci corect, vor exista mai multe fonduri pentru noi companii.nu va fi niciodată o bătaie de cap pentru tine.

Convinge-ți partenerul de fiabilitate

Dacă intenționați să interesați o persoană sau o companie cu care puteți face afaceri, atunci trebuie să furnizați câteva dovezi în acest sens, care să confirme competența dumneavoastră ridicată și eficiența viitoarei întreprinderi. Acest lucru este valabil mai ales pentru fondurile împrumutate de la bancă. Organizațiile de credit nu vor acorda niciodată un împrumut unei persoane ale cărei intenții oneste nu sunt sigure. Prin urmare, aceștia solicită adesea unei persoane private un certificat de venit și diverse date personale, conform cărora va fi posibilă identificarea unui debitor în cazul în care acesta încearcă să se ascundă.

Același lucru este valabil și pentru investițiile private. Daca vrei sa atragi fonduri de la investitori catre compania ta, atunci trebuie sa le prezinti un plan de afaceri competent cu toate calculele si detaliile. Mai mult, nu trebuie compilat din cap, ci bazat pe fapte reale. De exemplu, faceți o listă de echipamente pentru producție în avans și imprimați costul fiecăruia dintre articole. Cu toate acestea, investitorii sunt cel mai interesați de propriul lor profit, așa că acordați o atenție deosebită acestei probleme atunci când elaborează un plan de afaceri.

Transmiteți cu competență informații investitorului

Așa cum am menționat mai devreme, fondurile strânse includ banii persoanelor fizice și companiilor care au decis să cumpere titluri de valoare ale unei întreprinderi în curs de dezvoltare. Căutarea acționarilor se face cel mai bine în aceeași zonă pentru careproducția dvs. este orientată. În acest caz, investitorul se va simți mai conștient și mai încrezător că banii lui vor aduce profit. Totuși, dacă s-a întâmplat ca investitorul să nu înțeleagă întreprinderea pe care decideți să o lansați, atunci trebuie să îi transmiteți corect toate informațiile necesare.

Cum să înveți corect toate perspectivele unei companii în curs de dezvoltare unei persoane care nu știe nimic despre producție, dar are o sumă mare de bani. Majoritatea investitorilor profesioniști vă recomandă să vorbiți mai întâi despre meritele întreprinderii în care intenționați să investiți. Spune-ne despre perspectivele produsului tău și despre relevanța afacerii tale în acest moment. Dacă investitorul înțelege că investește într-o întreprindere modernă și promițătoare, atunci puteți strânge cu ușurință suma de bani de care aveți nevoie pentru dezvoltare.

Negociați cu încredere

Fondurile strânse sunt fundamentul oricărei afaceri. Cu toate acestea, nu veți putea câștiga încrederea marilor investitori dacă nu puteți negocia cu încredere cu aceștia. Cine vrea să investească într-o întreprindere al cărei proprietar nu este sigur de succesul acesteia? Prin urmare, înainte de a vă așeza la masa de negocieri, trebuie mai întâi să vă pregătiți corespunzător pentru ei. Fiți cât mai cool posibil, deoarece majoritatea investitorilor sunt interesați doar de un singur lucru - perspectiva de a primi numerar.

Nusă vă fie teamă să refuzați un investitor sau să întârzieți să răspundeți la o ofertă care nu v-a interesat prea mult. Trebuie să arăți partenerului tău că este mult mai interesat să lucreze cu tine decât ești tu cu el. El trebuie să înțeleagă că riscă să piardă o bună oportunitate de a câștiga bani refuzând să investească în întreprinderea ta. Pentru a prezenta investitorilor planul dvs. de afaceri în mod competent și fără ezitare, repetați-vă bine discursul în fața unei oglinzi până când vedeți o privire încrezătoare în voi.

Încheierea unui contract competent

Dacă ați reușit să ajungeți la un acord comun cu investitorul, atunci ultimul pas rămâne să primiți fondurile strânse de la bancă sau de la o persoană privată - semnarea contractului. Cel mai bine este să apelați la serviciile unui avocat profesionist în acest scop pentru a elimina complet posibilitatea de fraudă. De asemenea, o astfel de acțiune va oferi partenerului tău încredere că tranzacția este curată, iar investițiile vor începe în curând să aducă un venit stabil. Asigurați-vă că costul serviciilor profesionale va fi plătit în totalitate.

În ceea ce privește contractul în sine, acesta ar trebui să fie cât mai clar posibil și să nu aibă ambiguități. Acest lucru este valabil mai ales pentru clauza „Termenii acordului”, căreia trebuie acordată o atenție deosebită dacă nu încheiați singur un contract, ci îl încredințați partenerului. Contractul trebuie să specifice volumele și formele exacte de investiție, precum și penalitățile pentru nerespectarea uneia sau a alteia condiții a contractului. În rest, ești așteptatșir de litigii sau pierderea companiei.

Distribuția investițiilor

De îndată ce toate documentele sunt semnate și banii sunt creditați în contul organizației, șeful companiei are dreptul de a începe gestionarea investițiilor în orice mod care nu contravine acordului cu investitorul. Majoritatea antreprenorilor profesioniști recomandă să se gândească la faza de distribuire a fondurilor în etapa de elaborare a unui plan de afaceri. Cu banii primiți, puteți construi un atelier de producție, puteți achiziționa echipamentul lipsă, îl puteți investi în achiziționarea de materiale de construcție și așa mai departe. Într-un cuvânt, este necesar să gestionezi banii, astfel încât să se plătească cât mai curând posibil.

Sperăm că acest articol v-a ajutat să înțelegeți mai bine ce sunt fondurile strânse și cum ar trebui să atrageți atenția investitorilor asupra companiei dvs. Dacă mai aveți câteva întrebări sau informațiile furnizate vi s-au părut insuficiente, atunci vă recomandăm să vizionați un scurt videoclip în care un om de afaceri profesionist spune totul despre cum să atrageți rapid investiții pentru o întreprindere în curs de dezvoltare. Acest tutorial video va fi util în cea mai mare parte pentru antreprenorii începători, deși profesioniștii vor evidenția cu siguranță câteva puncte interesante pentru ei înșiși.