Plan de afaceri pentru un investitor: procedura de redactare, puncte cheie, metode de prezentare

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 10:39

Este posibil să acționezi fără un plan scris. Dar un astfel de om de afaceri este ca un călător care călătorește în pădure fără busolă. Există și un aspect psihologic – ceea ce este scris pe hârtie este reprezentat mai clar în cap. Poate că acest lucru se datorează faptului că orice plan de afaceri este, în primul rând, o muncă analitică serioasă.

Concept general

Lucrarea analitică a algoritmului de afaceri pentru scopul propus este de două tipuri: pentru dvs. și un plan de afaceri pentru investitor. Dar, indiferent de acest lucru, o persoană trebuie să reflecte în mod clar trei factori:

• evaluarea cea mai obiectivă a capacităților lor, atât materiale, cât și exprimate în resurse și cunoștințe;
• prognoza rezultatelor;
• interval de timp exact.

Un plan de afaceri pentru un investitor îndeplinește o funcție importantă - convinge un străin de oportunitatea investirii banilor în afacerea altcuiva. Ideea trebuie prezentată cât mai concis posibil, cu argumente puternice, cu o evaluare obiectivă a riscurilor și să fie gândită logic. Experienţăantreprenori, este permisă o oarecare reducere a riscurilor. Dar cu siguranță nu merită să promiți prea mult.

Când planul este făcut pentru tine, poți coborî puțin ștacheta asupra prezentării și semnelor formale. Dar nu poți sări peste niciun punct. Algoritmul ar trebui să fie scris cât mai detaliat posibil.

Un alt sfat de la antreprenori cu experiență: este mai bine să vorbiți despre ce și cum veți cheltui banii investitorului, și nu despre cum îi puteți salva.

Teaser

În prima etapă, un potențial investitor poate solicita un teaser - cea mai concisă descriere a proiectului. Teaser-ul nu trebuie să fie mare, volumul maxim admis este de la 1 la 3 pagini. O persoană ar trebui să aibă timp să o citească în 3-5 minute. Dacă teaserul îl convinge, atunci i se poate oferi un plan de afaceri mai detaliat pentru investitor.

Este posibil să faci fără un teaser? Un plan de afaceri fără un teaser poate îndeplini scopul. Dar dacă există doar un teaser, atunci eficiența întâlnirii cu investitorii va fi scăzută. Conform algoritmului de compilare, planul de afaceri pentru investitor ar trebui să fie și primul. Este ușor să scrii un teaser pe baza lui. Un alt nume pentru această secțiune este un rezumat.

Obiective ale planului de afaceri

Un plan de afaceri este o foaie de parcurs pentru afacerea dvs. viitoare. Iată o listă cu cele mai populare sarcini pe care le rezolvă:

• evaluarea obiectivă a ideii, identificarea punctelor forte și a punctelor slabe;
• pregătește pentru lansare;
• algoritm de acțiuni pentru persoanele responsabile;
• prezentare către potențialii investitoripentru a primi fonduri pentru dezvoltare sau începe;
• obținerea unui împrumut de la o bancă;
• primind investiții publice sub formă de subvenții sau granturi;
• perspectiva afacerii;
• obține un statut economic special sau se alătură unor comunități specializate.

Cea mai frecventă problemă cu care se confruntă antreprenorii la început de drum este lipsa fondurilor proprii. În acest caz, există o formă specială de relații financiare în economie - investiția. Se realizează pe bază voluntară, dacă investitorul vede perspective în această afacere. În continuare, ne vom opri asupra modului în care se elaborează un plan de afaceri pentru un investitor.

Metode de prezentare

Metodologii dezvoltate de organizații de vârf. În ciuda numărului mare de standarde, acestea sunt similare ca structură. Ele diferă în priorități. Luați în considerare câteva standarde:

• UNIDO Standard - se concentrează pe descrierea detaliată a fiecărui articol.
• TACIS standard. TACIS este o organizație care oferă asistență tehnică oamenilor de afaceri din țările CSI. În consecință, planul de afaceri pentru atragerea investitorilor TACIS ar trebui să acorde maximă atenție riscurilor tehnice.
• Șablon BERD. BERD finanțează în principal sectoare industriale. Se practică atât finanțarea directă, cât și prin alte bănci partenere BERD. Având în vedere orientarea industrială a investițiilor, secțiunea cheie a planului de afaceri din punctul de vedere al investitorului este analiza riscului și analiza SWOT.
• Șablonul companiei de consultanță BFM Group subliniază riscul în ceea ce priveștevaloare adăugată și modele de afaceri financiare.
• Șablon al companiei internaționale de consultanță KPMG. Compania este specializată în audit și alte consultații în afaceri, ceea ce le permite să aibă o poziție diferită în dezvoltarea afacerii. Astfel, secțiunea cheie a planului de afaceri conform standardului KPMG din punctul de vedere al investitorului este analiza pieței și modalitățile de promovare a produsului.

În plus, standardele VEB, Sberbank, FRP și Rosselkhozbank sunt utilizate pe scară largă. Cel mai comun este standardul UNIDO. A fost dezvoltat în 1978 și este valabil și astăzi.

Structura planului de afaceri

Indiferent de standardul prin care se va realiza elaborarea unui plan de afaceri pentru un investitor, trebuie luate în considerare în detaliu următoarele puncte:

• concept de afaceri;
• descrierea proiectului;
• echipă - cine sunt persoanele responsabile, calificările, experiența și viziunea lor asupra afacerii lor;
• analiza pieței;
• marketing, distribuție și vânzări;
• riscuri;
• plan de producție;
• plan de investiții;
• plan financiar.

Fiecare dintre aceste articole este parte integrantă a afacerii. Prin urmare, proiectul planului de afaceri pentru investitor necesită o analiză detaliată a fiecărui element.

Concept de afaceri

Sub conceptul de afaceri sunt prezentate diferite interpretări. Dar, pentru a rezuma, conceptul este propria ta înțelegere, viziune asupra rolului afacerii tale în societate. În Occident, conceptul a mers puțin mai departe. Începând din primii anial secolului curent, rolul său social este relevant pentru afaceri de acolo.

Se crede că o afacere nu ar trebui să se limiteze la furnizarea de profit pentru fondatori. De asemenea, nu ar trebui să rezolve doar problemele consumatorilor. Compania este încurajată să participe la rezolvarea problemelor sociale, având propriul punct de vedere și aducând o contribuție fezabilă la îmbunătățirea mediului.

La prima vedere, astfel de măsuri arată ca un truc de marketing: o companie comercială desfășoară o campanie în sprijinul copiilor cu dizabilități și îi îndeamnă pe alții să nu rămână indiferenți. Dar conceptul este o idee umanistă la care compania ta va adera în mod constant. Prin urmare, își propune nu numai să beneficieze, ci și să rezolve unele probleme.

În țările CSI, această idee este doar stăpânită de marile corporații. Pentru reprezentanții întreprinderilor mijlocii și mici, în special în faza de start-up, nu este necesar să fie un susținător înflăcărat al uneia sau aceleia idei. Dar nu va fi de prisos dacă prezentarea planului de afaceri către investitor începe cu gândul la ce problemă socială poate rezolva compania.

Descrierea proiectului

Această secțiune ar trebui să conțină cele mai detaliate informații despre companie, dacă aceasta există deja. Dacă nu deja, atunci trebuie să dezvăluiți viziunea antreprenorului. Pentru companiile existente, această secțiune este utilă pentru a vorbi despre starea actuală a lucrurilor, despre istoric, despre etapele de implementare trecute și despre cum sunt susținute aceste rezultate.

Merită să ne oprim separat asupra rezultatelor primelor vânzări, pe canalul de distribuție șiprofit din prima tranzactie. Merită să ne concentrăm asupra circumstanțelor critice care au apărut în timpul dezvoltării companiei și asupra modalităților de a ieși din ele. Acesta este unul dintre punctele importante în întrebarea cum să scrieți un plan de afaceri pentru un investitor. Pe baza rezultatelor acestui paragraf, ar trebui să înțeleagă că nu promovați o idee brută, ci un proiect promițător, dezvoltat cu grijă.

Persoane responsabile

Una dintre problemele cheie care influențează decizia pozitivă a investitorului este identitatea antreprenorului și a echipei sale. Această secțiune poate fi numită „Descrierea echipei”, „Interpreți”, etc. Dar din această secțiune ar trebui să fie clar cât de profesionistă este echipa, dacă personalul este dotat cu specialiștii potriviți (financiar, marketer, tehnolog etc.).

Ar fi de asemenea util să notăm experiența și proiectele de succes ale fiecăruia dintre membrii echipei. Nu fiecare membru al echipei trebuie să aibă un istoric, dar personalul cheie trebuie să fie foarte profesionist și să aibă anumite realizări în industria lor.

Dar dacă vorbim de o echipă nouă, tocmai formată, atunci în această secțiune este mai bine să indicați bara pe care compania și-o stabilește și modalitățile de atingere a obiectivelor.

Scrierea unui plan de afaceri pentru un investitor este o sarcină fezabilă pentru fiecare antreprenor. Dar în procesul sau chiar înainte de implementarea proiectului, el trebuie să înțeleagă factorii cheie ai afacerii sale. Personalul se încadrează în această categorie. Este important să ne amintim că chiar și cea mai promițătoare idee poate eșua din cauza incapacității interpreților. În schimb, profesioniștii sunt capabili să implementeze cu succes chiar și ideile nepromițătoare.

De exemplu, sistemul de plată PayPal. Puțini oameni cunosc istoria sa de dezvoltare. Inițial, trebuia să creeze un sistem care vă permite să efectuați operațiuni între două computere portabile. Ideea nu a fost încununată de succes, iar acest program nu a funcționat. Însă echipa era formată din experți adevărați. Datorită inițiativei lor, a fost posibilă reformatarea sistemului - s-a decis introducerea plăților online. Rezultatul a fost creșterea acțiunilor sistemului la un miliard și jumătate de dolari.

Analiza pieței

Extinderea, atingerea unui nou nivel, chiar și începerea unei noi afaceri necesită o investiție financiară solidă. Dacă ideea este promițătoare, iar dorința de a munci este în plină desfășurare, este indicat să folosiți modelul tradițional de finanțare externă - investiții. Dar cum să scrii un plan de afaceri pentru un investitor pentru a-l convinge de seriozitatea planurilor sale?

Pentru a face acest lucru, va trebui să descrii ideea din diferite aspecte, al căror esențial este analiza pieței. Analiza trebuie efectuată în următoarele direcții:

• Ce se știe despre industrie? În această secțiune, ar trebui să analizați dezvoltarea întregii industrii: dimensiunea pieței, ce tendințe apar, ce poziție ocupă sau va lua compania dvs.? Datele colectate vor fi folosite și în strategia de marketing.
• Competiție. Un plan de afaceri este necesar pentru ca un investitor să determine perspectivele pentru investițiile sale. Unul dintre criteriile de evaluare este cât de cunoștințe este antreprenorul despre concurenți. Acest lucru va necesita cel mai probabilefectuați propria cercetare, care ar trebui să identifice atât punctele forte, cât și punctele slabe ale concurenților. Cercetarea ar trebui să atingă caracteristicile funcționale ale produselor concurenței, factorul preț, strategia de promovare, instrumentele de marketing și managementul. Pentru ce este? În procesul de cercetare pentru a scrie un plan de afaceri pentru un investitor, pot fi identificate punctele slabe ale unui concurent. În acest caz, propria strategie se va baza pe ei.
• Public țintă. În această chestiune, experții recomandă să nu se limiteze la cercetarea la birou. Cu cât mai multe informații de primă mână (opinii de la potențiali consumatori), cu atât mai bine. În practică, majoritatea antreprenorilor se bazează doar pe date oficiale despre publicul țintă. Drept urmare, promovarea este însoțită de factori neprevăzuți, iar strategia necesită o ajustare deja în curs de implementare. Întrebările tipice la care trebuie să răspundeți sunt: cine sunt potențialii clienți? Ce probleme sunt? Cum vă va ajuta produsul/serviciul?
• Beneficii. Literal cu un deceniu în urmă, cărțile de afaceri sfătuiau să căutați o nișă care are o cerere reprimită. Gurii au recomandat înființarea de afaceri într-o industrie liberă. Dar, realitățile de astăzi sunt de așa natură încât este dificil să găsești atât primul, cât și al doilea factor. Piețele tradiționale sunt mai aproape de exces decât de lipsa de jucători. Dar pentru un antreprenor, acest lucru nu ar trebui să fie o piedică dacă există ceva care să-l surprindă pe cumpărător.

Aceste patru articole ar trebui să fieatent studiat de cei interesați de modul de a scrie un plan de afaceri pentru un investitor. În practică, această etapă se numește un test de realitate pentru un brand nou creat. Din păcate, marea majoritate a companiilor nu suportă.

Marketing

Un plan de afaceri este o foaie de parcurs pentru ideea dvs., în timp ce marketingul este o foaie de parcurs pentru un produs sau serviciu. În același timp, pentru o companie serioasă, marketingul ar trebui să devină o parte integrantă a procesului de producție. Aceasta este o strategie separată. La intocmirea unui plan de afaceri pentru un investitor, aceasta strategie ar trebui analizata si in detaliu. În special, ar trebui să se răspundă la următoarele întrebări:

• Analiza cererii în regiune și în perioada de timp: ce volum de producție este planificat să fie vândut într-un anumit oraș? Prognoza pentru anul viitor - cum se va schimba cererea și cum va acționa compania în astfel de condiții? Cum poate fi influențată cererea?
• Cum își promovează concurenții produsul sau serviciul? Aici puteți folosi informațiile de mai sus. Dar dacă există o analiză detaliată, atunci aceasta este binevenită.
• Ce factori influențează cererea este una dintre întrebările cheie pentru orice afacere. Este important să identifici cât mai exact posibil: ce îi face pe clienți să cumpere sau să nu cumpere un produs: costul, sezonul sau calitatea produsului? De asemenea, este important să luați în considerare nivelul veniturilor și frecvența achizițiilor.
• Metode de vânzare: cu amănuntul, cu ridicata, online? În același timp, este necesar să se determine care dintre metode va oferi nivelul maxim de profit.
• Politica de preț: ce a compus prețulbunuri? Care este costul și marja de vânzări?
• Obiectivul final: Care sunt unele indicii că o strategie de marketing a avut succes sau invers? Această întrebare cu exact aceeași formulare poate fi făcută primul punct, dar esența rămâne aceeași: ce ar trebui să dea marketingul până la urmă? Aceasta poate fi stimularea anumitor moduri de a vinde, creșterea gradului de conștientizare a mărcii, creșterea loialității clienților, atragerea atenției acestuia sau repetarea vânzărilor.

Riscuri

În evaluarea riscurilor sunt utilizate diverse metode. Cele mai populare sunt:

• Analiza Monte Carlo;
• analiza de sensibilitate;
• analiza scenariului.

De asemenea, riscul este caracterizat de o dinamică proprie, strâns proporțională cu viața companiei. Cel mai în alt nivel de risc apare de obicei în faza de pornire a unui proiect. În timp, pe măsură ce compania capătă avânt, aceasta tinde să scadă, dar nu dispare complet. Cu toate acestea, cu nivelul corect de analiză prealabilă, riscurile pot fi gestionate. Dacă un antreprenor este preocupat de modul în care să pregătească un plan de afaceri pentru un investitor, atunci acest element ar trebui să fie elaborat în detaliu. El este unul dintre criteriile esențiale de evaluare.

Orice dintre metodele de mai sus poate fi utilizată pentru analiză. Ele pot fi aplicate și în etapa de dezvoltare a unui model de afaceri financiar. Dacă vorbim despre scopul unor astfel de studii, ele ajută să vedem vizual dependența proiectului de diverși factori, de exemplu, de cost sau de volum.vânzări.

De asemenea, analiza riscului ajută la vizualizarea unui astfel de factor ca „marja de siguranță”. Acest termen se referă la probabilitatea ca anumite tendințe să apară atunci când condițiile obișnuite ale proiectului se modifică. De exemplu, cum se va schimba performanța financiară a unei companii dacă prețul unui produs crește cu 20%? Ce se întâmplă dacă prețul, dimpotrivă, scade cu 20%?

În funcție de rezultatele obținute, se pregătesc planuri alternative. De exemplu, dacă prețurile cresc, compania va crește salariile, iar dacă prețurile scad, va trebui să crească investițiile. Astfel de decizii au un alt nume - măsuri compensatorii.

Dacă proiectul este deja în funcțiune, atunci antreprenorul are deja experiență în depășirea riscurilor. De asemenea, se recomandă să fie reflectate. Studiul acestui articol va arăta în cele din urmă investitorului cât de prudent sau de experimentat este antreprenorul în probleme de afaceri.

Plan de producție

Acest articol este foarte important dacă proiectul este de natură de producție. Dacă este un serviciu sau o altă activitate, această secțiune ar putea enumera nevoia de echipament de birou, asistență specializată sau formare specială.

Planul de producție constă din două grupe mari: activele circulante necesare și activele imobilizate. Primele sunt:

• materii prime pentru producție;
• materiale;
• stocuri;
• produse semifabricate;
• TVA pentru bunurile achiziționate;
• numerar etc.

Pentru a simplifica, activele curente includ acele active al căror termena cărui utilizare nu depășește 12 luni. Orice mai mult este active imobilizate. Mai exact, acestea sunt:

• clădiri și structuri;
• echipament;
• proprietate intelectuală a companiei;
• numerar cu o perioadă lungă de utilizare;
• creanțe cu impozit amânat;
• valori materiale.

Secțiunea nu se termină aici. Va fi necesar să contactați furnizorii în prealabil și să obțineți ofertele lor comerciale cu liste de prețuri. Dacă proiectul este deja în derulare, atunci trebuie să fie indicat numărul furnizorilor disponibili. Pe scurt, din această secțiune, investitorul ar trebui să înțeleagă procesele cheie în producție.

Plan de investiții

Această secțiune ar trebui să conțină informații despre problemele financiare dintre investitor și antreprenor. În special, ar trebui să se răspundă la următoarele întrebări:

• volum de investiții necesar, programul acestora;
• de ce echipament ai nevoie;
• condiții de investiție;
• faza de investiții a proiectului;
• ce se va face în faza de investiții etc.

Cum să faci un plan de afaceri pentru un investitor, astfel încât să fie concis și accesibil să prezinte informații? Pentru a face acest lucru, mulți antreprenori folosesc diagrama Gantt.

Pe diagrama Gantt, pe lângă faza de investiție, puteți afișa și curbe critice care pot duce la prelungirea perioadei de investiție.

Plan financiar

Secțiunea finală, dar cea mai importantă. Aici, un rezumat al planului de afaceri este întocmit pentru potențialinvestitorilor sub formă de calcule economice precise și trebuie să includă următoarele elemente:

1. Costul proiectului.
2. Venit așteptat.
3. Costul produsului.
4. Costuri de investiție.
5. Calcule pe tipuri de cheltuieli: directe și indirecte.
6. Program de implementare a fondurilor de investiții.
7. Situația fluxului de numerar.
8. Indicatori ai performanței investiției, care includ elemente precum: VAN - valoarea actuală netă a proiectului, perioada de rambursare, PI - indicele de profitabilitate, IRR - rata internă de rentabilitate, NCF - fluxul net de numerar etc.
9. Analiza de sensibilitate a proiectului în cifre.
10. Declarație financiară.
11. Venit.
12. Profit net.
13. Marja.
14. EBITDA.
15. Estimați costul total al proiectului.

Sfaturi finale

Dacă rezolvați toate punctele de mai sus, obțineți o grămadă solidă de hârtii. Dar rețineți că investitorii se uită la sute de solicitări și nu le place să petreacă timp cu fiecare dintre ele. Prin urmare, informațiile trebuie prezentate concis și concis, respectând cu strictețe structura logică.

Diagramele și graficele sunt o parte integrantă a informațiilor financiare. Este de dorit să vizualizați fiecare bloc individual de informații.

Un alt detaliu important îl reprezintă sursele de informații. De unde au venit statisticile, acestea sau acele cifre? Link la sursa este necesar. În plus, înainte de a utiliza date gata făcute, trebuie să luați în considerare reputația resursei și gradul de fiabilitate.

Greșeală frecventămulți aspiranți antreprenori – abuzul de terminologie profesională pentru a părea mai convingător. Dar această abordare poate avea efectul opus. Prin urmare, un plan de afaceri ar trebui scris în așa fel încât să fie de înțeles chiar și pentru o persoană departe de probleme financiare.